استیبل کوین چیست و چرا به آن ارز پایدار می‌گویند؟
کریپتوکارنسی‌ها را می‌توان یکی از نوپاترین بازارهای مالی در دنیا دانست که توسعه‌دهندگان و شرکت‌های بزرگی در آن فعالیت می‌کنند. این گروه‌ها برای جذب هرچه بیشتر افراد، اقدام به ایجاد دارایی‌هایی با ویژگی‌های مختلف کرده‌اند که یکی از آن‌ها استیبل کوین‌ها هستند. در واقع هدف اصلی از ایجاد این توکن‌ها، مقابله با نوسانات شدیدی است که برخی از رمزارزها در سال‌های اخیر تجربه کرده‌اند.
یکی از معروف‌ترین این کوین‌ها تتر است که ارزش هر واحد از آن برابر یک دلار آمریکاست؛ به همین دلیل در ماه‌های اخیر، تقاضا برای آن به‌شدت افزایش پیدا کرده و تعداد زیادی از فعالان این بازار، بخشی از سبد دارایی خود را به این Stablecoin اختصاص داده‌اند. در این مقاله قصد داریم در مورد این رمزارزها و کاربردهای آن‌ها اطلاعاتی را با شما به اشتراک بگذاریم.
استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین نوعی دارایی دیجیتال به‌حساب می‌آید که به‌هیچ‌عنوان نوسانات سایر ارزها مثل بیت‌کوین را تجربه نمی‌کند. به همین دلیل است که از این نوع رمزارزها برای انجام تراکنش‌های مالی استفاده می‌کنند؛ زیرا راهی امن و بی‌دردسر است. دلیل اصلی این ثبات، وابسته بودن نرخ این کوین‌ها به کالا یا دارایی پایدار است. بسیاری از سرمایه‌گذاران برای مخفی‌کردن میزان دارایی‌های خود از نهادهای نظارتی، از این ارزها استفاده می‌کنند.
بررسی کاربرد Stablecoin
این دارایی‌ها کاربردهای متعددی دارد که در ادامه به برخی از آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- انجام تراکنش‌های روزمره با استفاده از این ارزها
- استفاده از استیبل کوین‌ها در قراردادهای هوشمند
- جایگزینی مناسب برای سیستم‌های گردش مالی که به‌صورت روزانه از آن‌ها استفاده می‌شود. به‌عنوان‌مثال از این دارایی‌ها می‌توان برای پرداخت حقوق کارکنان در کسری از ثانیه استفاده کرد.
- حفظ ارزش دارایی‌ها در کشورهایی که میزان تورم در آن‌ها بسیار بالاست.
مزایای کوین‌های پایدار
هر دارایی ویژگی‌ها و مزایای منحصربه‌فرد خود را دارد که موجب می‌شود تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران و فعالان آن بازار به خرید دارایی گفته شده علاقه‌مند شوند. کوین‌های پایدار نیز از این قاعده مستثنی نیستند؛ به همین دلیل در این بخش به مهم‌ترین مزایای این کوین‌ها اشاره می‌کنیم.
- هزینه کم تراکنش‌ها یکی از اصلی‌ترین علاقه سرمایه‌گذاران به این دارایی دیجیتال است؛ زیرا در سایر بازارها برای نقل‌وانتقال یک دارایی باید کارمزد بسیار زیادی پرداخت کنید.
- معاملات سریع و امن یکی دیگر از ویژگی‌های بارز این توکن‌هاست. شما می‌توانید در کسری از ثانیه حجم زیادی از این دارایی‌ها را در یک محیط امن و بدون دخالت شخص ثالث جابه‌جا کنید.
- نوسانات قیمتی اندک و حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر سقوط پول ملی کشورها را می‌توان اصلی‌ترین دلیل علاقه سرمایه‌گذاران به استیبل کوین‌ها دانست.
معایب کوین‌های پایدار
استیبل کوین در کنار تمام مزایای گفته شده معایبی نیز دارد که در ادامه به اصلی‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- برای ایجاد چنین دارایی‌هایی باید یک نهاد واسط وجود داشته باشد که میزان مشخصی از یک دارایی یا کالای پایدار را به‌عنوان پشتوانه این توکن‌ها در جایی ذخیره‌سازی کند.
- ممکن است این رمزارزها به دلیل ماهیت خود، نوسانات شدید قیمت را تجربه کنند؛ اتفاقی که یکبار برای ارز تتر رخ داد و قیمت آن به میزان قابل‌توجهی افت کرد.
انواع استیبل کوین‌ها
این دارایی‌های دیجیتال را بر اساس نوع پشتوانه آن‌ها می‌توان به چهار دسته اصلی تقسیم کرد:
- پشتوانه فیات
- پشتوانه کالا
- پشتوانه رمزارز
- بدون پشتوانه
پشتوانه فیات
در این روش برای ایجاد یک کوین پایدار از ارزهای معتبری مثل دلار و یورو به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌شود. ازآنجایی‌که اقتصادهای بزرگ و قدرتمند جهان از ارزهای خود حمایت می‌کنند، بسیاری از کاربران ترجیح می‌دهند توکن‌هایی که پشتوانه فیات دارند را خریداری کرده و بخشی از سبد دارایی‌های خود را به آن اختصاص دهند. در این روش هر واحد از کوین گفته شده برابر با یک واحد از ارز فیاتی است که این دارایی بر اساس آن ایجاد شده است. از شناخته‌شده‌ترین این توکن‌ها می‌توان به تتر اشاره کرد.
پشتوانه کالا
در این روش پشتوانه استیبل کوین‌ها یک کالای باارزش مثل طلا، الماس، یاقوت و … است. به‌طورکلی کالایی که بتوان آن را به پول تبدیل کرد و در گذر زمان ارزش خود را حفظ کند، گزینه مناسبی برای تولید چنین دارایی‌هایی به‌حساب می‌آید. در این روش، ارزش هر توکن برابر با میزان مشخصی از یک کالای باارزش است که نهاد واسط برای حفظ ارزش و پایداری این دارایی تهیه کرده و در محلی امن ذخیره‌سازی می‌کند. از شناخته‌شده‌ترین این دارایی‌ها می‌توان به تتر گلد و پکس گلد اشاره کرد.
پشتوانه رمزارز
در این روش یک ارز دیجیتال به‌عنوان پشتوانه توکنی که یک توسعه‌دهنده قصد ایجاد آن را دارد انتخاب می‌شود. البته در نظر داشته باشید که برای جلوگیری از نوسانات ناگهانی در این روش، مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال را به‌عنوان پشتوانه یک دارایی مشخص می‌کنند. توجه داشته باشید که تمام ارزهای موجود در بازار، قابلیت پشتوانه شدن را ندارند. این دارایی‌ها باید ویژگی‌های متعددی داشته باشند که در ادامه به برخی از مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:
- حجم بازار مناسب
- غیرمتمرکز بودن
- نقدشوندگی بالا
استیبل کوین‌های بدون پشتوانه
کوین‌هایی که یک کالا یا دارایی پایدار به‌عنوان پشتوانه برای آن‌ها تعریف نشده است. ثبات این رمزارزها وابستگی بسیار زیادی به کیفیت کدها و الگوریتم‌های موجود در قراردادهای هوشمند آن‌ها دارد. اصلی‌ترین هدف ایجاد چنین ارزهای پایداری، تمرکززدایی و ایجاد یک بازار امن برای کاربرانی است که علاقه‌ای به نظارت نهادهای مختلف بر میزان و تعداد تراکنش‌های خود ندارند.
ازآنجایی‌که ثبات این دارایی‌ها توسط الگوریتم‌های پیچیده تأمین می‌شود، میزان افزایش عرضه و تقاضا هیچ تأثیری بر ارزش دارایی ندارد. یکی از ویژگی‌های مهم این توکن‌ها عدم نیاز به وثیقه برای ایجاد یک واحد جدید از این دارایی است.
روش‌های کسب درآمد از استیبل کوین‌ها
دو روش کلی برای کسب درآمد از این دارایی‌های پایدار وجود دارد:
- خرید به امید افزایش ارزش دارایی یا کالایی که به‌عنوان پشتوانه برای این توکن‌ها در نظر گرفته شده است.
- استفاده از سخت‌افزارهای قدرتمند برای حل الگوریتم‌های پیچیده ریاضی و استخراج کوین‌های پایدار
جمع‌بندی
استیبل کوین‌ها یکی از جدیدترین دارایی‌های ایجاد شده در بازار کریپتوکارنسی‌ها به‌حساب می‌آیند که در مدت زمان کوتاهی موفق شده‌اند نظر بسیاری از کاربران را به خود جلب کنند. این توکن‌ها باهدف جلوگیری از نوسانت شدید و حفظ ارزش دارایی‌ها در کشورهایی که تورم‌های بالایی را تجربه می‌کنند تولید و در اختیار علاقه‌مندان قرار گرفته است. البته باید به این موضوع توجه داشته باشید که Stablecoin هنوز درحال‌رشد و تکامل هستند و تا رسیدن به نقطه ایده‌ال فاصله بسیار زیادی دارند.
