کلاهبرداری با کارت هدیه چیست و چگونه از آنها جلوگیری کنیم؟

به گزارش پایگاه خبری ارز دیجیتال موبو ارز،

بیاموزید که چگونه از مالی خود محافظت کنید و از کلاهبرداری کارت هدیه، از جمله کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال جلوگیری کنید.

اگر قربانی کلاهبرداری کارت هدیه شوم چه باید بکنم؟

اگر قربانی کلاهبرداری از کارت هدیه هستید، مهم است که سریع اقدام کنید و حادثه را به مقامات مربوطه گزارش دهید تا خسارت به حداقل برسد.

در اینجا اقداماتی وجود دارد که می توانید انجام دهید.

• ارتباط با افراد شرور را متوقف کنید: فوراً ارتباط با کلاهبرداران را از طریق تلفن، ایمیل یا رسانه های اجتماعی متوقف کنید. در آینده به درخواست های پول نقد یا اطلاعات شخصی پاسخ ندهید.
• به مقامات مربوطه در مورد این حادثه اطلاع دهید: به مقامات مربوطه، مانند کمیسیون تجارت فدرال، مرکز شکایات جرایم اینترنتی، یا صرافی ارز دیجیتالی که برای تکمیل تراکنش استفاده کرده‌اید، اطلاع دهید. همچنین می توانید برای گزارش کلاهبرداری با ایستگاه پلیس محلی خود تماس بگیرید.
• به طرفین دیگر اطلاع دهید: اگر نام، آدرس، SSN یا سایر اطلاعات شخصی خود را در اختیار کلاهبرداران قرار داده اید، توصیه می کنیم برای جلوگیری از سرقت هویت، به دفاتر اعتباری هشدار داده و هشدارهای تقلب را در حساب خود تنظیم کنید. لطفاً در نظر بگیرید.
• تلاش برای بازیابی وجوه: در صورت امکان، سعی کنید با تماس با شرکتی که خدمات صرافی یا کیف پول را ارائه می دهد، پول خود را پس بگیرید. پس از توضیح وضعیت، درخواست کنید که وجوه بازیابی یا مسدود شود.
• برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری های آینده اقدام کنید: خود را در مورد ارزهای دیجیتال و خطرات مرتبط با آنها آموزش دهید. به عنوان مثال، هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، اطمینان حاصل کنید که فرصت سرمایه گذاری موجه است.

بنابراین، بررسی هویت و مشروعیت هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار قبل از معامله بسیار مهم است.

چگونه می توانم از تقلب کارت هدیه جلوگیری کنم؟

مهم است که احتیاط کنید و قبل از انجام هر معامله ای وقت بگذارید تا امکان سرمایه گذاری را بررسی کنید. این شامل انجام بررسی های لازم در مورد شخص یا شرکتی است که پشت آن قرار دارد.

برای جلوگیری از تقلب کارت هدیه، می توانید اقدامات احتیاطی را انجام دهید. اول، مراقب پیشنهادات سرمایه گذاری ناخواسته ای باشید که از طریق ایمیل یا رسانه های اجتماعی دریافت می کنید. زمانی که ریسک کمی وجود دارد یا هیچ ریسکی وجود ندارد و بازدهی بزرگ تضمین شده است، به ویژه مراقب باشید.

دوم، از هر کسی که درخواست کارت هدیه به عنوان پرداخت می کند، خودداری کنید. این یک روش معمول برای شرکت ها و سرمایه گذاران معتبر برای دریافت وجه نقد نیست. سوم، وقت خود را صرف تحقیق در مورد افراد یا شرکت هایی کنید که فرصت های سرمایه گذاری را ارائه می دهند. این شامل تأیید هویت شما و بررسی صلاحیت شما توسط نهادهای نظارتی مربوطه است.

چهارم، اطلاعات شخصی مانند شماره های تامین اجتماعی (SSN) یا اطلاعات حساب بانکی را ارائه ندهید، مگر اینکه از واقعی بودن فرصت سرمایه گذاری مطمئن باشید. آخرین اما نه کم اهمیت، مطمئن شوید که خطرات و مزایای تراکنش خود را قبل از انجام هرگونه وجهی کاملاً درک کرده اید.

نشانه های کلاهبرداری از کارت هدیه چیست؟

شناسایی کلاهبرداری‌های کارت هدیه شامل ارزهای دیجیتال ممکن است دشوار باشد، اما چند شاخص وجود دارد که باید برای اطمینان از ایمنی خود بدانید.

یکی از معمول‌ترین علائم هشدار این است که کلاهبرداران ادعاهای مشکوکی برای کسب سودهای کلان با ریسک کم یا بدون ریسک دارند. کلاهبرداران اغلب از آمازون، آیتونز و غیره درخواست پرداخت با کارت های هدیه را دارند که برای شرکت ها و سرمایه گذاران معتبر معمول نیست.

همچنین می‌تواند حس فوریت را القا کند و قربانیان را مجبور کند که بدون بررسی صحت پیشنهاد اقدام کنند. علاوه بر این، ارتباط نامطلوب، نداشتن اطلاعات پس‌زمینه درباره فرستنده یا کسب‌وکار، و درخواست‌های اطلاعات شخصی، همگی نشانه‌های قرمز کلاهبرداری از کارت هدیه هستند.

افراد مخرب ممکن است تراکنش‌های غیرمعمول یا پیچیده‌ای را درخواست کنند که شامل چندین مرحله است، که درک این فرآیند را برای قربانیان دشوارتر می‌کند و شک و تردید را برمی‌انگیزد. به عنوان مثال، آنها ممکن است چندین کارت هدیه با فرقه های مختلف درخواست کنند یا از قربانی درخواست کنند که ارز دیجیتال را به یک آدرس کیف پول مبهم منتقل کند. مراقب معاملاتی باشید که بیش از حد پیچیده یا درک آنها دشوار است.

کلاهبرداران اغلب از گرامر و املا مبهم استفاده می کنند تا نشان دهند که ممکن است زبان مادری یا متخصص زبان نباشند. علاوه بر این، کلاهبرداران ممکن است اطلاعات کافی در مورد خود، کسب‌وکار یا فرصت‌های سرمایه‌گذاری خود را فاش نکنند، بنابراین ممکن است برای قربانیان سخت‌کوشی و انتخاب‌های عاقلانه دشوار باشد.

کلاهبرداری کارت هدیه چگونه کار می کند؟

کلاهبرداران می توانند از کارت های هدیه ارز دیجیتال برای تبدیل وجوه دزدیده شده به ارز ناشناس و غیرقابل ردیابی استفاده کنند.

کلاهبردارانی که جعل هویت معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در تلگرام هستند، از کارت‌های هدیه برای کسب بازده سرمایه‌گذاری قابل توجهی استفاده می‌کنند. آن‌ها اغلب ناخواسته با فروش ارزهای دیجیتال با قیمت‌های تخفیف‌یافته یا تضمین ارزش دو برابری سرمایه‌گذاری‌هایشان از طریق کانال‌های رسانه‌های اجتماعی، به قربانیان نزدیک می‌شوند.

کلاهبرداران از قربانی می خواهند که یک کارت هدیه بخرد، یک کد برای تکمیل تراکنش بفرستد و به قربانی بگوید که این کد برای خرید ارز دیجیتال استفاده خواهد شد. اما به محض اینکه کلاهبردار شماره کارت هدیه را دریافت می کند، آنها ناپدید می شوند و قربانی را با یک کارت هدیه بی فایده باقی می گذارند.

در اینجا چند نمونه از نحوه کار کلاهبرداری کارت هدیه معمولا آورده شده است.

• مرحله ۱: ایجاد حساب‌ها یا وب‌سایت‌های جعلی در رسانه‌های اجتماعی برای تبلیغ هدایای ارزهای دیجیتال و فرصت‌های سرمایه‌گذاری اولین قدمی است که کلاهبرداران برمی‌دارند.
• مرحله ۲: کلاهبرداران به شرکت کنندگان قول می دهند که مقادیر قابل توجهی از ارزهای دیجیتال را در ازای کمک های مالی کوچک مورد نیاز برای تأمین مالی سرمایه گذاری ها یا تأیید هویت شرکت کنندگان دریافت کنند.
• مرحله ۳: برای رعایت الزامات قانونی، کلاهبرداران از شما می خواهند که با استفاده از یک کارت هدیه مانند کارت هدیه آمازون یا iTunes، واریز کنید.
• مرحله ۴: هنگامی که قربانی جزئیات کارت هدیه را ارائه می دهد، کلاهبردار ناپدید می شود و قربانی هرگز ارز دیجیتال وعده داده شده را دریافت نمی کند.
• مرحله ۵: در این مرحله، کارت هدیه اساساً به عنوان وسیله ای برای افراد شرور عمل می کند تا پول دزدیده شده را به شکلی غیرقابل کشف و ناشناس از پول تبدیل کنند و بازیابی ضررهای خود را برای قربانیان دشوار می کند.

کلاهبرداران اغلب از این روش برای سرقت ارزهای دیجیتال استفاده می کنند، بنابراین همیشه از دادن اطلاعات کارت هدیه خود به افرادی که نمی شناسید یا به آنها اعتماد دارید خودداری کنید.

کلاهبرداری کارت هدیه چیست؟

کلاهبرداری از کارت هدیه یک روش کلاهبرداری است که در آن کلاهبرداران افراد را فریب می دهند تا کارت هدیه بخرند و اطلاعاتی مانند کد یا پین کارت را ارائه دهند.

کلاهبرداران از انواع تاکتیک‌ها مانند پیشنهادهای تقلبی جوایز، کلاهبرداری‌های عاشقانه، و کلاهبرداری‌های پشتیبانی فنی برای فریب قربانیان برای ارائه اطلاعات کارت هدیه استفاده می‌کنند. هنگامی که کلاهبرداران مشخصات کارت را در اختیار داشتند، می توانند از کارت هدیه برای خریدهای متقلبانه یا فروش آن در بازار سیاه استفاده کنند.

به عنوان مثال، کلاهبرداران گاهی اوقات پروفایل های جعلی را در سایت های رسانه های اجتماعی و خدمات دوستیابی ایجاد می کنند تا با قربانیان اعتماد کنند. سپس از قربانی پول و اطلاعات شخصی بخواهید و به او بگویید که باید برای یک جلسه یا جلسه اضطراری هزینه کنید.

به طور مشابه، کلاهبرداران می توانند وانمود کنند که عامل پشتیبانی فنی هستند و قربانیان را فریب می دهند تا تصور کنند دستگاه های آنها به بدافزار یا ویروس آلوده شده است. سپس به قربانی گفته می شود که یک کارت هدیه بخرد تا هزینه تعمیر را پوشش دهد.

کلاهبرداری‌های کارت هدیه ارزهای دیجیتال مشابه کلاهبرداری‌های کارت هدیه سنتی هستند، اما به جای کارت‌های هدیه، کلاهبرداران از ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت‌کوین (BTC)، اتر (ETH) و سایر آلت‌کوین‌ها استفاده می‌کنند. در این کلاهبرداری ها، کلاهبرداران با وعده پاداش، جوایز یا فرصت های سرمایه گذاری، قربانیان را فریب می دهند تا ارزهای دیجیتال ارسال کنند.

مهاجمان ممکن است از وب‌سایت‌های فیشینگ، پروفایل‌های جعلی رسانه‌های اجتماعی یا دیگر تاکتیک‌های موذیانه برای جلب اعتماد قربانیان خود استفاده کنند.

کلاهبرداران پس از دریافت ارز دیجیتال ناپدید می شوند و از قربانیان هر گونه شانسی برای پس گرفتن پول خود را ربوده اند. هنگام معامله با ارزهای دیجیتال، مهم است که احتیاط کنید و با منابع قابل اعتماد و قابل اعتماد معامله کنید.

نویسنده: Onkar Singh