کال مارجین چیست؟ چطور از آن جلوگیری کنیم؟
علاوه بر بخت، بازار نیز میتواند در خانهتان را بزند. تنها کافی است یک تریدر آگاه از نحوه ترید و به کار بردن استراتژیهای مختلف باشید. تصور کنید: پلتفرم معاملاتی خود را باز میکنید و در مورد پوزیشنهای خود مطمئن هستید. نمودارها در حال حرکت هستند، بازار زنده است و ناگهان، پینگ! یک اعلان ظاهر میشود: کال مارجین. برای بسیاری از معاملهگران، این یکی از ترسناکترین هشدارها است. این هشدار نشان میدهد که موجودی حساب شما آنقدر کاهش یافته که بروکر از شما میخواهد یا وجوه بیشتری واریز کنید یا موقعیتها را ببندید. برخی احساس میکنند که بازار به آنها سختگیری میکند تا خطراتی را که دست کم گرفتهاند به آنها یادآور شود.
اما حقیقت چیز دیگری است. کال مارجین به طور تصادفی اتفاق نمیافتد. این عارضه نتیجه اقدامات، انتخابها و گاهی اوقات عدم اقدام خاص است. درک اینکه کال مارجین چیست، چگونه کار میکند و مهمتر از همه، چگونه از آن اجتناب کنید، روند معاملاتی شما را متحول خواهد کرد. بهترین راهحل انتخاب بروکری است که بتواند ابزارها و روشهای محافظتی را که به طور دقیق با نیازهای معاملاتی شما مطابقت دارند، در اختیارتان قرار دهد.
آشنایی با کال مارجین، زمانی که بروکر هشدار میفرستد
کال مارجین اساساً یک هشدار است. این اتفاق زمانی رخ میدهد که موجودی حساب معاملاتی شما به کمتر از مارجین مورد نیاز برای حفظ موقعیتهای بازتان رسیده باشد. در ادامه ۲ مفهوم مهمی که برای درک این عارضه باید بشناسید را معرفی میکنیم:
- مارجین: مقدار سرمایهای که برای باز کردن و حفظ یک معامله نیاز دارید.
- سرمایه: موجودی حساب شما به علاوه هرگونه سود یا زیان تحقق نیافته.
وقتی موجودی شما به دلیل حرکت معاملات علیه شما کاهش مییابد و به زیر مارجین نگهداری میرسد، بروکر شما کال مارجین صادر خواهد کرد. در این شرایط شما باید وجوه بیشتری واریز کنید تا سطح مارجین را بازیابی کرده یا برخی از پوزیشنها را ببندید تا الزامات مارجین را کاهش دهید.
عدم انجام این کار ممکن است منجر به از بین رفتن سرمایه شود. در این شرایط کارگزار شما به طور خودکار موقعیتهایتان را میبندد تا از ضررهای بیشتر جلوگیری کند.
محرکهای پنهان پشت پرده کال مارجین
کال مارجین به طور ناگهانی ظاهر نمیشود. بلکه نتیجهی شرایط خاصی است که در حساب معاملاتی شما ایجاد میشود. در ضمن این عارضه زمانی رخ میدهد که کارگزار چارهای جز مداخله نداشته باشد. بسیاری از معاملهگران وقتی این اتفاق میافتد شوکه میشوند، در حالی که نشانهها را دریافت کرده بودند.
علائم این عارضه به طور معمول مدتها قبل از رسیدن هشدار قابل مشاهده هستند. با تشخیص زودهنگام محرکها، میتوانید از حساب خود محافظت کرده و کنترل معاملات خود را حفظ کنید. در نتیجه به بازار اجازه نمیدهید آینده شما را تعیین کند.
لوریج بیش از حد: اهرم، یک شمشیر دولبه
اهرم به شما این امکان را میدهد که با سرمایه کم، موقعیتهای بزرگی را کنترل کنید. این مسئله جذاب به نظر میرسد اما خطراتی نیز به همراه دارد. به عنوان مثال، با اهرم ۱:۱۰۰، یک سپرده ۱۰۰۰ دلاری به شما امکان میدهد ۱۰۰۰۰۰ دلار ارز را کنترل کنید.
در حالی که این روش به افزایش سودتان کمک میکند، حتی یک حرکت کوچک ۱٪ بازار که برخلاف موقعیت شما است، میتواند داراییتان را از بین ببرد. بسیاری از معاملهگران جدید در این دام میافتند و اهرم را با فرصت اشتباه میگیرند.
در واقع لوریج بیش از حد، ریسک بسیار بالایی دارد. معاملهگران هوشمند از اهرم به طور متوسط استفاده میکنند و اطمینان میشوند که فضای تنفس کافی برای نوسانات طبیعی بازار دارند.
عدم وجود سفارشهای حد ضرر: انجام معاملات آزاد
تعیین حد ضرر، یک روش برای حفظ ایمنی دارایی شما است. وقتی قیمت به سطحی میرسد که شما در نظر گرفتهاید، معامله به طور خودکار بسته میشود. بدون تعیین این حد و حدود، ضررها بدون کنترل پیش میروند و سرمایه شما را سریعتر از آنچه بتوانید واکنش نشان دهید، تخلیه خواهند کرد.
تصور کنید که یک معامله ضررده را یک شب در حالی که خواب هستید، نگه داشتهاید. بدون حد ضرر، یک رویداد خبری ناگهانی میتواند حساب شما را قبل از بیدار شدنتان خالی کند. معاملهگرانی که حد ضرر را اختیاری میدانند، متوجه نیستند که بازار منتظر نمیماند تا شما تصمیم بگیرید چه زمانی ضررها را کاهش دهید.
تعیین اندازههای غیرمنطقی برای پوزیشنها: شرط بندیهای خیلی بزرگ
اندازه موقعیت، پایه اساسی استراتژی مدیریت ریسک است. باز کردن موقعیتی که برای حساب شما خیلی بزرگ است مانند تلاش برای حمل وزنی خواهد بود که بدن شما قادر به تحمل آن نیست. به عبارت دیگر شما تحت فشار از بین میروید.
به عنوان مثال، باز کردن یک معامله لات استاندارد (۱۰۰۰۰۰ دلار) با یک حساب ۵۰۰ دلاری هیچ حاشیه خطایی باقی نمیگذارد. حتی یک حرکت نامطلوب کوچک میتواند باعث کال مارجین شود. معاملهگران حرفهای اندازه موقعیت خود را با دقت محاسبه میکنند تا هر معامله تنها بخش کوچکی از ریسک حساب آنها را نشان دهد.
نوسان زیاد: خشونت بازار فارکس
بازار فارکس همیشه آرام نیست. گزارشهای اقتصادی، رویدادهای ژئوپلیتیکی یا اطلاعیههای غیرمنتظره باعث نوسانات شدید میشوند. در این لحظات، قیمتها صدها پیپ در ثانیه جابجا خواهند شد. اگر بدون کنترل کافی ریسک، به شدت در معرض خطر باشید، نوسانات میتواند سهام شما را از بین ببرد.
در این شرایط خیلی فوری، یک کال مارجین رخ میدهد. بسیاری از معاملهگران تأثیر رویدادهایی مانند گزارشهای حقوق و دستمزد غیرکشاورزی ایالات متحده (NFP) یا تصمیمات نرخ بهره بانک مرکزی را دست کم میگیرند. آنها فراموش میکنند که نوسانات نه تنها فرصت ایجاد میکنند، بلکه خطر را نیز تقویت خواهند کرد.
مدیریت ریسک ضعیف: قاتل خاموش دارایی تریدرهای فارکس
در اصل، ترید بیش از هر چیزی به مدیریت ریسک مربوط است. نادیده گرفتن قوانین اساسی مانند ریسک کردن تنها ۱ تا ۲ درصد از حساب شما در هر معامله اغلب به فاجعه منجر میشود. مدیریت ریسک ضعیف به اشکال زیر مشاهده میشود:
- انجام معاملات بیش از حد
- نادیده گرفتن تنوع
- اجازه دادن به احساسات برای تعیین ورود و خروج از موقعیتها
این قاتل خاموش همان چیزی است که اکثر مارجین کالها را به یکدیگر پیوند میدهد. بدون یک چارچوب منظم، معاملهگران در برابر از دست دادن مکرر سهام خود آسیبپذیر میشوند.
با این روشها، سپری در برابر مارجین کال بسازید
هیچ معاملهگری به امید دیدن مارجین کال روی صفحه نمایش خود از خواب بیدار نمیشود. این موقعیت استرسزا، اغلب غیرمنتظره است. مارجین کال این حس را ایجاد میکند که بازار به طور شخصی شما را مجازات میکند.
از آنجایی که این موقعیتها قابل پیشگیری هستند، شما باید راهحلهایی برای جلوگیری از آنها بیابید. به زبان ساده اجتناب از آنها به شانس مربوط نیست. بلکه به آمادهسازی حساب شما با دفاعهایی به اندازه کافی قوی، برای مقاومت در برابر نوسانات ناگهانی بازار مربوط میشود.
به این شکل به آن فکر کنید: بازار فارکس غیرقابل پیشبینی است. قیمتها با اخبار، رویدادهای جهانی و احساسات معاملهگران بالا و پایین میروند. شما نمیتوانید این حرکات را تحت کنترل داشته باشید اما میتوانید میزان در معرض قرار گرفتن حساب خود در برابر آنها را کنترل کنید.
در این شرایط است که برنامهریزی هوشمند و ابزارهای معاملاتی مناسب به کار میآیند. حالا بیایید به موثرترین استراتژیهایی که معاملهگران حرفهای برای جلوگیری از مارجین کال و تجارت با اعتماد به نفس استفاده میکنند، نگاهی بیندازیم.
یک ترمز اضطراری داشته باشید
معامله بدون حد ضرر مانند رانندگی بدون ترمز است. ممکن است برای مدتی خوب باشید، اما به محض اینکه خطر ظاهر شود، هیچ چیز برای محافظت از شما وجود ندارد. به عنوان مثال، اگر در قیمت ۱.۱۰۰۰ وارد معامله یورو/دلار شوید، میتوانید حد ضرر را در ۱.۰۹۵۰ قرار دهید.
به این ترتیب، حداکثر ضرر شما محدود میشود. قبل از ورود به هر معامله، حد ضرر را قرار دهید و هرگز آن را به امید بازگشت روند، دورتر نکنید.
همه تخم مرغهای خود را در یک سبد نچینید
مارجین کال اغلب زمانی اتفاق میافتد که معاملهگران تمام سرمایه خود را به یک یا دو معامله پرخطر اختصاص میدهند. اگر بازار علیه آنها حرکت کند، حساب آنها جایی برای جذب ضرر ندارد. تنوع داشتن، ریسک شما را در داراییها یا انواع معاملات مختلف پخش میکند.
به جای اینکه تمام سرمایه خود را روی یک جفت ارز بگذارید، میتوانید موقعیتهای کوچکتری را در چندین جفت ارز باز کنید یا معاملات فارکس را با شاخصها یا کالاها متعادل کنید. به این ترتیب، حتی اگر یک معامله شکست بخورد، معاملات دیگر ممکن است ضرر را جبران کنند. ریسک خود را برای کاهش آسیبپذیری توزیع کنید.
قدمهای کوچک بردارید
اندازه موقعیت یکی از نادیده گرفتهشدهترین جنبههای معاملات است، با این حال به طور مستقیم ریسک شما را تعیین میکند. باز کردن معاملاتی که نسبت به موجودی تریدر خیلی بزرگ هستند، یک اشتباه رایج معاملهگران مبتدی است.
به عنوان مثال، با یک حساب ۱۰۰۰ دلاری، باز کردن یک معامله ۱ لات استاندارد (به ارزش ۱۰۰۰۰۰ دلار) خودکشی مالی است. حتی یک ضرر ۱۰ پیپی میتواند ۱۰۰ دلار، یعنی ۱۰٪ از حساب شما را بسوزاند.
یک رویکرد هوشمندانهتر این است که با ۰.۰۱ لات (یک میکرو لات) معامله کنید و ضررها را قابل مدیریت نگه دارید.
وجوه اضافی را به عنوان یک ضربهگیر نگه دارید
بسیاری از معاملهگران ارزش نگه داشتن وجوه استفاده نشده در حساب خود را دست کم میگیرند. داشتن این ضربهگیر به حساب شما اجازه میدهد تا نوسانات طبیعی بازار را بدون کاهش به کمتر از حد مجاز مارجین جذب کند.
به عنوان مثال، اگر معاملات شما به ۳۰۰ دلار مارجین نیاز دارد و شما فقط ۳۱۰ دلار موجودی دارید، یک ضرر کوچک باعث کال مارجین میشود. اما اگر ۱۰۰۰ دلار موجودی داشته باشید، میتوانید بدون وحشت از نوسانات جان سالم به در ببرید.
نوسانات بازار را درک کنید
بازار فارکس میتواند یک لحظه آرام و لحظهای دیگر آشفته باشد. اگر در طول رویدادهای مهم بیش از حد اهرم به کار برید یا بیش از حد سرمایهگذاری کنید، ارزش خالص حساب شما خیلی فوری از بین میرود. معاملهگران هوشمند یا میزان ریسک خود را کاهش میدهند یا تا زمانی که بازار تثبیت شود، در حاشیه میمانند. شما باید بدانید چه زمانی عقبنشینی کنید. گاهی اوقات معامله نکردن بهترین معامله است.
هرگز یادگیری را کنار نگذارید
بازارها تکامل مییابند، استراتژیها سازگار میشوند و خطرات جدید ظاهر میشوند. معاملهگرانی که یادگیری را کنار میگذارنند، اغلب اشتباهاتی را تکرار میکنند که به کال مارجین منجر میشوند. برای مطالعه مدیریت ریسک، تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و کنترل روانشناختی وقت بگذارید.
منابعی مانند ۸ نکته کلیدی برای تریدرهای تازه کار جهت شروع ترید در فارکس یک پایه عالی ارائه میدهند. هر معامله یک درس است. از برد و باخت برای باهوشتر شدن استفاده کنید.
از ابزارهای پیشرفته آنتی مارجین بروکر کمک بگیرید
برخی از بروکرها ویژگیهایی را ارائه میدهند که میتوانند معاملهگران را از عواقب ناگوار مارجین کالها محافظت کنند. با انتخاب یک بروکر معتبر و مجرب مانند STP Trading میتوانید به راهحلهایی دسترسی داشته باشید که با مشخصات ریسک شما همسو هستند.
برای مثال ویژگی آنتی کال مارجین این بروکر به شما کمک میکند تا از بدترین سناریوی از دست دادن سرمایه جلوگیری کنید. این ویژگی، زمانی که بازار بر علیه شما است، از داراییتان محافظت میکند. لایه دیگری از امنیت، گزینه هج در مارجین منفی است که به شما امکان میدهد حتی زمانی که ارزش خالص حساب شما کاهش مییابد، موقعیتهای خود را حفظ کنید.
این روش به جای اینکه خیلی فوری شما را متوقف کند، انعطافپذیری برای بازیابی بهتر در اختیارتان قرار میدهد. در نهایت اینکه همه معاملهگران یکسان نیستند. مبتدیان، متخصصان و اسکالپرها همگی به ابزارهای متفاوتی نیاز دارند.
به همین دلیل بررسی انواع حساب های معاملاتی موجود بسیار مهم است. نوع حساب مناسب میتواند تعیین کند که با چه میزان ریسکی مواجه هستید و چقدر فضای رشد دارید.
از کال مارجینها درس بگیرید
مارجین کال هشدار است، نه مجازات. این هشدارها اهمیت تعادل بین ریسک و فرصت را در معاملات فارکس برجسته میکنند. با درک علل و نحوه اجتناب از آنها، شما اعتماد به نفس و ماندگاری در بازار را به دست میآورید.
اما نکته کلیدی این است که ترید هر معاملهگر منحصر به فرد خواهد بود. استراتژیها و حمایتهایی که شما نیاز دارید ممکن است با استراتژیهای شخص دیگر یکسان نباشد. بنابراین که انتخاب کارگزار مناسب تفاوت ایجاد میکند که این تفاوتها در ویژگیها و خدمات بروکرها، یک مزیت مهم محسوب میشود.
