استرلینگ بانک بریتانیا خرید و سپرده های مرتبط با رمزارز را به دلیل ریسک بالا ممنوع می کند

استارلینگ مشتریان خود را از خرید ارز مجازی با کارت های بانکی یا دریافت حواله از تجار ارز مجازی منع می کند.

استرلینگ، یک بانک دیجیتال مستقر در بریتانیا، آخرین موسسه مالی است که نقل و انتقالات و فعالیت های مرتبط با رمزنگاری را برای دارندگان کارت ممنوع کرده است.

مشتریان Starling دیگر نمی توانند ارزهای مجازی مانند بیت کوین (BTC) خریداری کنند یا از صرافی ها و بازرگانان ارزهای دیجیتال حواله دریافت کنند.

این بانک آنلاین در بیانیه ای به مشتریان و در توییتر با اشاره به ریسک بالای تجارت ارزهای دیجیتال، این خبر را اعلام کرد.

سلام ما دائماً در حال بررسی موضع خود در مورد جرایم مالی هستیم. ما فعالیت‌های ارزهای دیجیتال را خطرناک می‌دانیم. ما تصمیم گرفته‌ایم تمام پرداخت‌های کارتی به بازرگانان ارزهای دیجیتال را ممنوع کرده و محدودیت‌های بیشتری را برای نقل و انتقالات و حواله‌ها اعمال کنیم.

– Starling Bank (@StarlingBank) ۲۲ نوامبر ۲۰۲۲

این بانک همچنین ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان «خطرناک و به شدت مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه» توصیف کرد.

یکی از سخنگویان استرلینگ به کوین تلگراف گفت که این بانک برای مدتی “کم و بیش” محدودیت هایی را برای تراکنش های مرتبط با ارزهای دیجیتال اعمال کرده است. یک نماینده با بیان اینکه اخیراً محدودیت‌های تراکنش‌های ورودی و خروجی از طریق کارت و حواله بانکی را افزایش داده‌ایم، افزود:

فن‌آوری‌ها و ایده‌های نوآورانه پشت ارزهای دیجیتال دارای مزایای بالقوه بزرگی هستند، اما امروزه بسیار پرخطر هستند و به‌شدت برای مقاصد مجرمانه استفاده می‌شوند، به همین دلیل است که ما دیگر از آنها پشتیبانی نمی‌کنیم.»

اقدام این بانک در بحبوحه یک رسوایی در صنعت مربوط به FTX، یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در جهان انجام می‌شود. FTX ادعا می‌کند که سرمایه‌های کاربران را در شرکت خواهرش Alameda اختلاس کرده است. بر اساس پرونده ورشکستگی FTX، طبق گزارش ها، این شرکت بیش از ۳ میلیارد دلار به ۵۰ طلبکار بزرگ خود با مجموع بیش از ۱ میلیون سرمایه گذار بدهکار است.

برخی از اعضای جامعه کریپتوکارنسی بر این باورند که اگرچه محدودیت‌های مربوط به فعالیت ارزهای رمزنگاری شده بانک‌ها معقول به نظر می‌رسد، اما ممنوعیت عمومی بهترین راه‌حل نیست.

SovrynBTC گفت: “در حالی که برای بانک ها قابل درک است که تراکنش های فردی را که آنها را کلاهبرداری آشکار می دانند مسدود کنند، ممنوعیت تراکنش های قانونی که کل صنعت را شامل می شود غیرقابل قبول است.” ادعا کرد در توییتی در روز پنجشنبه علاقه مندان به کریپتو همچنین پرسیدند که چرا بانک ها به بسیاری از انواع دیگر تراکنش های پرخطر مشتریان خود مانند معاملات سهام و قمار اهمیت نمی دهند.

چهار:

بانک ها دخالت نمی کنند "ریسک بالا" فعالیت ها – مایل به خرید سیگار، الکل، یا داروهای تجویزی هستند. یا اجازه دهید سهام را معامله کنم یا قمار کنم.

منطق کجاست

— Sovereign | بیت کوین DeFi (@SovrynBTC) ۲۴ نوامبر ۲۰۲۲

این محدودیت ها اولین بار نیست که Starling فعالیت های مرتبط با ارزهای دیجیتال را سرکوب می کند. در ماه مه ۲۰۲۱، این بانک به دلیل نگرانی‌های مشابه، پرداخت‌ها به صرافی‌های ارزهای دیجیتال را موقتاً به حالت تعلیق درآورد و اظهار داشت که «برخی از پرداخت‌های صرافی‌های رمزنگاری مشکوک به سطوح بالای جرایم مالی هستند.» پس از آن استارلینگ حدود یک ماه بعد عملیات تبادل ارزهای دیجیتال خود را از سر گرفت.

مربوط: بریتانیا نام های جدیدی برای استیبل کوین ها و لایحه جدیدی برای تنظیم کریپتوها دارد

این بلوک برای چندین هفته ادامه خواهد داشت، زمانی که سانتاندر بریتانیا سپرده‌های مشتریان در صرافی‌های ارزهای دیجیتال را به ۱۰۰۰ پوند انگلیس (۱۱۹۶ دلار) در هر تراکنش محدود می‌کند، با محدودیت کلی ۳۰۰۰ پوند (۳۵۸۸ دلار) در ماه. بعداً اتفاق می‌افتد.

بانک TSB، که طبق گزارش‌ها، تراکنش‌های مرتبط با رمزارز را به طور کامل ممنوع کرده است، در ژوئن گذشته ۵.۴ میلیون مشتری را از خرید بیت‌کوین منع کرد. سایر وام دهندگان بزرگ مانند Lloyds، NatWest و Virgin طبق گزارش ها، خرید ارزهای دیجیتال با استفاده از کارت های اعتباری را در سال ۲۰۱۸ ممنوع کردند.

نویسنده: Helen Partz