بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال

بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال صرافی است که امن و قابل‌اعتماد است، ارزهای دیجیتال متعدد را پشتیبانی می‌کند، خدمات و امکانات گسترده‌ای را ارائه می‌دهد، پشتیبانی و دسترسی مناسبی دارد و مواردی از این دست… معیارهای شما برای انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال چه هستند؟!

در این مطلب قصد داریم پس از پرداختن به معیارهای مهم در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال، تعدادی از بهترین‌های سال ۲۰۲۴ را چه داخلی و چه خارجی معرفی کرده و نقاط قوت و ضعف آن‌ها را با هم بررسی کنیم. با ما همراه باشید.

بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال چه ویژگی‌هایی دارد؟

شاد برایتان جالب باشد که بدانید بر اساس داده‌های وب‌سایت کریپتو دگری (Crypto Degree) در حال حاضر بیش از ۱۸۰۰ صرافی ارز دیجیتال در سراسر جهان در حال ارائه خدمات هستند. این در حالی است که طی چند سال اخیر و با رونق گرفتن قابل توجه بازار ارزهای دیجیتال، در داخل ایران نیز صرافی‌های متعددی راه‌اندازی شده‌اند که انتخاب از میان این تعداد بالا، می‌تواند چالش برانگیز باشد.

اما برای انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال یک‌سری معیارها هم وجود دارند. مهم‌ترین فاکتورهایی که می‌توانید هنگام انتخاب در نظر بگیرید عبارتند از:

• امنیت و رگولاتوری
• اعتبار صرافی
• دسترسی
• کیفیت خدمات
• لیست ارزهای دیجیتال
• حجم معاملات و ارزش بازار
• رابط کاربری، سرعت و سهولت
• کارمزد معاملات
• شبکه‌های اجتماعی
• تیم پشتیبانی و …

در ادامه، هر یک از موارد فوق را توضیح داده و تاثیر آن را روی انتخاب بهترین صرافی خرید و فروش ارز دیجیتال عنوان خواهیم کرد.

امنیت و رگولاتوری

واقعیت این است که امنیت، اولین حرف را در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال می‌زند! دلیلش هم روشن است: چون ما قرار است در کنار اطلاعات فردی و هویتی خود، بخشی از سرمایه خود را در اختیار این پلتفرم قرار دهیم و از این رو باید در مورد امنیت آن اطمینان کامل داشته باشیم.

خبرهای شوکه کننده مبنی بر سرقت از صرافی‌های ارز دیجیتال – مثل اتفاقی که برای صرافی بیت‌مارت (BitMart) افتاد – یا سوء استفاده از دارایی‌های کاربران و کلاهبرداری – مثل آن‌چه که در مورد صرافی اف‌تی‌ایکس (FTX)‌ دیدیم – تا به امروز کم نبوده‌اند!

اما چه معیارهایی مشخص کننده سطح امنیت یک صرافی ارز دیجیتال هستند:

• استفاده از سیستم احراز هویت دو مرحله‌ای
• پشتیبانی صرافی از برخی سیستم‌های امنیتی بیومتریک
• احراز هویت‌های پیشرفته و اصولی بر مبنای مدارک بین‌المللی
• یا استفاده از لایه‌های امنیتی اضافی و پیشرفته…

همه این تمهیدات به صرافی و شما کمک می‌کنند تا حاشیه امنیت بیشتری برای دارایی‌های خود ایجاد کنید و از هر گونه سوء استفاده، کلاهبرداری، هک یا سرقت، فیشینگ و غیره در امان بمانید.

اعتبار صرافی

اگر نگاهی به بازار بورس – چه داخلی ایران و چه جهانی – بیندازید، متوجه نظارت‌ها و کنترل‌های شدید روی این بازارها خواهید شد. شاید دلیل این‌که بازار کریپتو نسبت به سایر بازارهای مالی «غرب وحشی» شناخته می‌شود سابقه فعالیت کوتاه این بازار باشد.

بازا کریپتو از سال ۲۰۰۸ میلادی و با شهور نوآوری ساتوشی ناکاموتو (Satoshi Nakamoto)، بیت‌کوین ایجاد شده و سابقه‌ای تقریبا ۱۵ ساله دارد. با این اوصافُ بعید نیست اگر شرکت‌هایی که در آن فعال هستند سابقه چندان طولانی یا درخشانی نداشته باشند. از طرفی، ماهیت غیر متمرکز این بازار هم تا حد زیادی روی این موضوع تاثیرگذار بوده است.

اما در نهایت نکته‌ای باید مد نظر داشته باشیم این است که یک صرافی، زمانی می‌تواند جزو بهترین صرافی‌ها باشد که:

• همه‌چیز در مورد صرافی و تیم توسعه دهنده آن شفاف باشد
• تیم توسعه دهنده پشت صرافی تیمی قابل اعتماد و ترجیحاً خوشنام باشد
• دفتر مرکزی و اطلاعات ارتباطی صرافی کاملاً مشخص و قابل دسترسی باشد
• و مواردی از این دست…

دسترسی

معیار دسترسی شاید برای خیلی از کاربران در سایر نقاط جهان مهم نباشد. واقعیت این است که برای یک کاربر از بریتانیا هیچ‌گونه نگرانی در خصوص دسترسی یا محدودیت یا مسدود سازی حساب و غیره وجود ندارد… این در حالی است که کاربران ایرانی، دست کم سالی یک‌بار اخبار مربوط به یک محدودیت یا مسدود سازی حساب یا بلوکه شدن دارایی‌ها در یک صرافی جدید را می‌شوند!

بسیاری از صرافی‌های بزرگ جهان خدمات و پلتفرم‌های خود را به دلیل قرار گرفتن ایران در لیست دفتر کنترل سرمایه‌های خارجی (OFAC) و تحریم‌های بین‌المللی از دسترس ایرانیان خارج کرده‌اند.

در اغلب صرافی‌ها امکان احراز هویت برای کاربران ایرانی وجود ندارد و حتی برخی از صرافی‌ها، مثل بایننس (Binance)، در صورت ردیابی آی‌پی (IP) ایران حساب کاربری فرد را مسدود می‌کنند.

با این اوصاف، دست ایرانی‌ها در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال کمی بسته‌تر است. از طرفی، علاوه بر خودِ صرافی، محدودیت‌های دیگری مثل مسدود شدن تتر (USDT) توسط شرکت توسعه دهنده آن، تتر لیمیتد (Tether Limited) را نیز نمی‌توان نادیده گرفت.

یعنی شما حتی در صورتی که از صرافی در دسترس نیز استفاده کنید، باز هم تحریم‌ها گریبان‌گیرتان هستند و ممکن است دچار مسدودی حساب یا فریز و بلوکه شدن دارایی‌هایتان شوید. موضوعی که کاربران ایرانی را تا حد امکان به سمت صرافی‌های داخلی و ایرانی سوق می‌دهد.

کیفیت خدمات

در مورد خدمات و امکانات یک صرافی ارز دیجیتال، همین بس که صرافی باید از نظر:

• تنوع خدمات و معاملات
• کیفیت انجام خدمات
• سرعت انجام خدمات

در سطح بالایی باشد.

لیست ارزهای دیجیتال

مورد مهم دیگر دخیل در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال، تعداد ارزهای دیجیتالی است که توسط صرافی پشتیبانی می‌شوند و به اصطلاح در آن لیست شده‌اند.

در حال حاضر بیش از ۱۰ هزار کوین و توکن مختلف در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند که قطعاً هیچ‌یک از صرافی‌ها قادر به ارائه همه آن‌ها نیستند. باید با خودتان کنار بیایید که به بیت کوین و اتریوم و چند مورد از آلت‌کوین‌های مهم نیاز دارید یا تمایل دارید توکن‌های پیشروی دیفای (DeFi) یا شت‌کوین‌های جدید را هم ترید کنید!

حجم معاملات و ارزش بازار

دو مورد از معیارهای مهم ترید در بازارهای مالی و خصوصاً بازارهایی مثل فارکس و کریپتو عبارتند از:

• نقدینگی (Liquidity)
• حجم معاملات (Trading Volume)

برای توضیح این دو پارامتر به زبان ساده، کافی است زمانی را تصور کنید که بازار به شدت در نوسان است و شما نیاز دارید خیلی آنی ارز دیجیتالی که خریداری کرده‌اید را به فروش برسانید، یا برعکس! این‌جا است که اهمیت حجم معاملات روزانه در صرافی و همین‌طور نقدینگی را درک خواهید کرد.

در مورد صرافی‌های خارجی، آسان‌ترین و سریع‌ترین راه برای دسترسی به نقدینگی و حجم معاملات روزانه یک صرافی استفاده از وب‌سایت کوین مارکت کپ (Coin Market Cap) است. اما در مورد صرافی‌های ایرانی، معمولاً راهی جز اعتماد به اعداد و ارقامی که اغلب از سوی خودِ صرافی‌ها منتشر می‌شود نیست.

رابط کاربری، سرعت و سهولت

اگر از جمله کاربران مبتدی و تازه‌کار بازار ارزهای دیجیتال هستید، احتمالاً این معیار اهمیت زیادی برای شما خواهد داشت. کاربران حرفه‌ای‌تر بیشتر دنبال ابزارها و امکانات پیشرفته‌تر در یک صرافی هستند اما کاربران تازه‌کار، ترجیح می‌دهند امکانات اصلی را در ساده‌ترین و سریع‌ترین حالت ممکن در اختیار داشته باشند.

کارمزد معاملات

احتمالاً نقش معیار کامزد‌ها در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال را همه درک می‌کنیم. ما به دنبال یک صرافی ارز دیجیتال هستیم تا با خرید و فروش ارزهای دیجیتال در آن کسب سود کنیم… پس بهتر است صرافی را انتخاب کنیم که کم‌ترین سهم را از سود ما برمی‌دارد و بخش زیادی از درآمد به دست آمده را برای خودمان می‌گذارد!

شبکه‌های اجتماعی

جالب است بدانید که بر اساس داده‌های وب‌سایت فوربس (Forbes) عمده تریدرهای فعال در بازار کریپتو را افراد ۱۸ الی ۴۰ ساله تشکیل داده‌اند. پر واضح است که افراد در این بازه سنی در حال حاضر به شدت درگیر شبکه‌های اجتماعی و اصطلاحاً سوشال مدیا هستند.

به همین خاطر صرافی برنده است که بتواند در این فضا نیز در کنار شما باشد، نیازهای کاربری شما را برآورده کند، به داشته‌ها و دانسته‌های پیشین شما چیزی اضافه کند و …

تیم پشتیبانی

و اما آخرین گزینه، پشتیبانی صرافی مورد نظر از شما است. منظور از این پشتیبانی موارد زیر است:

• پشتیبانی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته
• پشتیبانی آنی و آنلاین به محض نیاز کاربر
• پشتیبانی از زبان فارسی در پلتفرم صرافی
• ارائه پشتیبانی در قالب زبان فارسی

اگر چه این مورد به عنوان آخرین معیار در انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال معرفی شده‌، اما به هیچ‌عنوان کم اهمیت‌تر از باقی معیارها نیست؛ این موضوع را زمانی بهتر درک می‌کنید که وجهی را واریز کرده‌اید ولی در حساب ننشسته یا حساب‌تان در حال لیکوئید شدن و مسدود شدن و امثال آن‌ها است!

اما با پیش‌زمینه‌ای که در مورد بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال و معیارهای انتخاب آن به دست آوردیم، کدام صرافی‌ها می‌توانند بهترین گزینه باشند؟

همتاپی؛ یک انتخاب مطمئن

• نام صرافی: همتاپی (Hamtapay)
• نوع صرافی: صرافی ارز دیجیتال متمرکز داخلی

صرافی همتاپی یکی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز در داخل ایران است که در سال ۱۳۹۸ فعالیت خود را آغاز کرده است. از نظر تمهیدات امنیتی، صرافی همتاپی را می‌توان یکی از امن‌ترین پلتفرم‌های ایرانی دانست که از سیستم احراز هویت دو مرحله‌ای استفاده می‌کند.

پلتفرم جامع صرافی همتاپی این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد تا بدون هیچ‌گونه دغدغه‌ای و با استفاده از یک زیرساخت ملی و امن، به آسانی از مزیت‌های فوق‌العاده معاملات ارزهای دیجیتال نظیر فروش و خرید بیت کوین، فروش و خرید تتر و آلت کوین‌ها بهره‌مند شوید.

مهم‌ترین مزیت‌هایی که با صرافی همتاپی تجربه خواهد کرد عبارتند از:

• ارائه کیف پول ارزهای دیجیتال اختصاصی
• سرویس‌های هوشمند پیش‌بینی قیمت ارزهای دیجیتال
• خرید و فروش آنی انواع ارزهای دیجیتال
• بازار معاملات ارزهای دیجیتال با جریان بالا
• اپلیکیشن‌های موبایلی مناسب با سیستم عامل‌های اندروید و آی‌او‌اس (iOS)
• و مواردی از این دست…

فرایندهای احراز هویت در این صرافی، کاملاً منطبق بر استانداردهای روز دنیا بوده و در چند مرحله انجام می‌شود. از نظر اعتبار می‌توانید به دفتر مرکزی صرافی در مشهد دسترسی داشته باشید. خدمات پشتیبانی فوق‌العاده صرافی به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته در اختیار شما قرار دارد و در عین حال از مسدود شدن حساب و عدم دسترسی و امثال‌ آن‌ها نیز به دلیل بومی بودن پلتفرم فارغ هستید.

کارمزدهای صرافی نسبت به دیگر صرافی‌های ایرانی رقابتی است، تنوع محصولات و خدمات در آن مناسب است و ارزهای دیجیتال لیست شده در صرافی بخش قابل توجهی از نیازهای شما را برآورده می‌کند.

از نظر نقدینگی نیز اگرچه حجم معاملات و جریان نقدینگی همتاپی را – مانند سایر صرافی‌های ایرانی – نمی‌توان با صرافی‌های خارجی و جهانی مقایسه کرد، ولی همتاپی وضعیت خوبی از این نظر دارد و می تواند پاسخگوی نیازهای شما از نظر سرعت و حجم معاملات باشد.

جمینی؛ اعتبار و سابقه طولانی

• نام صرافی: جمینی (Gemini)
• نوع صرافی: صرافی ارز دیجیتال متمرکز خارجی

صرافی جمینی دیگر صرافی است که به دلیل اعتبار بالا و سابقه‌ای طولانی که در عرصه ارزهای دیجیتال دارد، می‌تواند عنوان بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال را به دوش بکشد.

این صرافی در سال ۲۰۱۴ میلادی و توسط دوقلوهای وینکلووس (Winklevoss) با نام‌های تایلر (Tyler) و کامرون (Cameron) راه‌اندازی شده است. صرافی ابتدا تنها با لیستی دوگانه از بیت‌کوین و اتریوم راه‌اندازی شده بود، اما در حال حاضر بیش از ۷۰ توکن و کوین و بالغ بر ۱۰۰ جفت ارز معاملاتی مختلف را عرضه می‌کند.

بر اساس داده‌های منتشر شده از سوی وب‌سایت کوین مارکت کپ، این صرافی در حال حاضر جزو بیست صرافی برتر دنیا در حوزه کریپتو است، حجم معاملات روزانه صرافی قریب به ۵۰ میلیون دلار است و تیم توسعه دهنده آن یعنی برادران وینکلووس نیز خوشنام و معتبر هستند.

اما از نظر دسترسی، این نکته را باید در نظر داشته باشید که دفتر مرکزی صرافی جمینی در نیویورک ایالات متحده آمریکا استقرار دارد و از این رو، صرافی تحت سخت‌گیری‌های رگولاتوری شدید فعالیت می‌کند. دسترسی کاربران ایرانی به پلتفرم صرافی محدود شده است و احراز هویت در آن نیز اجباری است! با این حساب، استفاده از خدمات صرافی می‌تواند برای کاربران ایرانی چالش برانگیز باشد.

مهم‌ترین مزیت‌هایی که صرافی جمینی را به یک انتخاب ایده‌آل برای خرید و فروش ارز تبدیل می‌کنند عبارتند از:

• امنیت فوق‌العاده بالای شبکه جمینی
• ارائه اپلیکیشن موبایلی تحت عنوان جمینی پی (Gemini Pay)
• حجم معاملات و نقدینگی قابل توجه صرافی
• ارائه طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال
• ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات و معاملات ارزهای دیجیتال
• و مواردی از این دست…

جالب است بدانید که جمینی جزو معدود شرکت‌هایی است که برای احراز هویت از کاربران خود درخواست مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت ایالات متحده مانند گذرنامه یا گواهینامه رانندگی می‌کند.

به علاوه، جمینی جزو معدود صرافی‌های ارز دیجیتالی است که دارای مجوز بیت‌لایس (Bitlice) است، که توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک صادر شده و نشان دهنده امنیت و سطح انطباق با چهارچوب‌های رگولاتوری بالای صرافی است.

بای بیت؛ دریچه ای به دنیای Web3

• نام صرافی: بای بیت (bybit)
• نوع صرافی: صرافی ارز دیجیتال متمرکز خارجی

* دفتر مرکزی صرافی بای بیت در سنگاپور استقرار داشت که اخیراً به دبی انتقال یافته است.

سومین صرافی که قصد داریم به عنوان بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال معرفی کنیم، صرافی بای بیت است. صرافی که در سال ۲۰۱۸ میلادی، توسط فردی به نام بن ژو (Ben Zhou) در سنگاپور راه‌اندازی شده و در حال حاضر، رده سوم وب‌سایت کوین مارکت کپ را پس از صرافی بایننس (Binance) و کوین‌بیس (Coinbase) تصرف کرده است.

حجم معاملات روزانه صرافی بیش از ۳.۵ میلیارد دلار است، بیش از ۴۰۰ کوین و توکن و بیش از ۵۰۰ جفت ارز معاملاتی را لیست کرده و ۰.۱۰ درصد کارمزد نیز در ازای معاملات خود دریافت می‌کند.

پلتفرم بای بیت در دو نسخه مبتنی بر وب و اپلیکیشن موبایلی ارائه شده است و می‌توان آن را یکی از بهترین پلتفرم‌های میزبان برای معاملات مشتقات (Derivatives) دانست.

مهم‌ترین مزیت‌های صرافی بای بیت که آن را تبدیل به یکی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال برای خرید و فروش می‌کند عبارتند از:

• حجم معاملات و نقدینگی بسیار بالای صرافی
• ارائه طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال
• ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات و معاملات ارزهای دیجیتال
• ارائه اپلیکیشن موبایلی برای سیستم عامل‌های اندروید و آی‌او‌اس (iOS)
• پشتیبانی از ربات تریدینگ و کپی تریدینگ و خدماتی از این دست
• قابلیت معامله توکن‌های غیر مثلی (NFT) در پلتفرم
• و مواردی از این دست…

البته در کنار موارد عنوان شده، قابلیت دریافت وام در قالب ارزهای دیجیتال و همین‌طور استیکینگ (Staking) نیز در این پلتفرم وجود دارد. به علاوه، تیم پشتیبانی قوی، پشتیبانی چند زبانه و عواملی از این دست نیز در انتخاب صرافی بی‌تاثیر نبوده‌اند.

جمع‌بندی

اگر دنبال بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال می‌گردید، لازم است یک‌سری معیارها را مد نظر داشته باشید. معیارهایی از قبیل:

• امنیت و رگولاتوری
• اعتبار صرافی
• دسترسی
• کیفیت خدمات
• لیست ارزهای دیجیتال

و معیارهای دیگری از این دست… که در متن مقاله به تفصیل به همه آن‌ها پرداخته شده است. بر اساس برخی از این معیارها، بهترین صرافی ارز دیجیتال از منظر شما می‌تواند یکی از صرافی‌های ایرانی باشد. در همین راستا، صرافی همتاپی (Hamtapay) را معرفی کرده‌ایم که بهترین گزینه برای خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال در داخل ایرانی است؛ بدون محدودیت، مسدودی یا دردسرهای نظیر آن.

اما اگر مقصودتان از بهترین صرافی خرید و فروش ارز دیجیتال یک صرافی خارجی است، می‌توانید سراغ یکی از دو صرافی جمینی (Gemini) و بای بیت (Bybit) بروید. جزئیات بیشتر در مورد صرافی‌ها و نکات لازم در خصوص هر یک را می‌توانید در متن مقاله مطالعه کنید.

سوالات متداول

1. بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال کدام صرافی است؟

از بین صرافی‌های ایرانی صرافی همتاپی (Hamtapay)، و از بین صرافی‌های خارجی نیز می‌توانید صرافی‌های جمینی (Gemini) و بای بیت (Bybit) را به عنوان بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال انتخاب کنید.

2. معیارهای انتخاب بهترین صرافی برای خرید و فروش ارز دیجیتال چیست؟

در انتخاب بهترین صرافی خرید و فروش ارز دیجیتال معیارهای متعددی دخیل هستند که برخی از مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از: امنیت و رگولاتوری، اعتبار صرافی، دسترسی، کیفیت خدمات، لیست ارزهای دیجیتال، حجم معاملات و ارزش بازار، رابط کاربری، سرعت و سهولت‌، کارمزد معاملات، شبکه‌های اجتماعی، تیم پشتیبانی و …

3. صرافی‌های داخلی ارز دیجیتال انتخاب بهتری هستند یا صرافی‌های خارجی؟

اگر چه از نظر حجم معاملات و نقدینگی، تنوع ارزهای دیجیتال و تنوع معاملات، تفاوت‌های زیادی بین صرافی‌های داخلی و خارجی وجود دارد، اما به‌خاطر نبود ریسک مسدودی حساب به بهانه تحریم‌های بین‌المللی و امکان احراز هویت، صرافی‌های ایرانی می‌توانند گزینه بهتری برای کاربران ایرانی باشند. در عین حال، قابلیت واریز و برداشت ریالی، پشتیبانی از زبان فارسی و ریسک‌های پایین‌تر (مثل مسدود شدن تتر یا کلاهبرداری و …) نیز در این انتخاب دخیل هستند.