داستان اعتبار دهنده Mt. Gox: جامعه بیت کوین چه درس هایی آموخت؟

به گزارش پایگاه خبری ارز دیجیتال موبو ارز،

فروپاشی Mt Gox همچنان اهمیت شفافیت و پاسخگویی را در صنعت ارزهای دیجیتال برجسته می کند.

در روزهای اولیه بیت کوین، Mt Gox معروف ترین صرافی بیت کوین (BTC) در جهان بود. این شرکت مستقر در توکیو مسئول بیش از ۷۰ درصد از کل معاملات بیت کوین در سال ۲۰۱۳ بود. با این حال، در اوایل سال ۲۰۱۴، به طرز شگفت انگیزی سقوط کرد و صدها میلیون دلار ضرر برای سرمایه گذاران و معامله گران گذاشت.

سقوط Mt Gox یک لحظه تعیین کننده در تاریخ بیت کوین و به طور کلی ارزهای دیجیتال است که چندین تنظیم کننده، تحلیلگران بازار و کارشناسان صنعت در حال بررسی این پرونده برای جلوگیری از چنین حوادثی در آینده هستند. علاوه بر این، این روایت همچنان به عنوان درسی برای صنعت ارزهای دیجیتال عمل می کند و خطرات و مشکلات احتمالی مرتبط با تجارت و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را برجسته می کند.

کوه Gox: روزهای اولیه

Mt. Gox در سال ۲۰۱۰ توسط Jed McCaleb، برنامه نویس و کارآفرینی که قبلا شبکه اشتراک فایل eDonkey2000 را تاسیس کرده بود، راه اندازی شد. در آن زمان، بیت‌کوین هنوز یک فناوری خاص بود که خارج از گروه کوچکی از علاقه‌مندان و توسعه‌دهندگان، کمتر شناخته شده بود. Mt. Gox یکی از اولین صرافی هایی بود که به کاربران امکان خرید و فروش بیت کوین با ارز فیات را می داد و به سرعت در میان پذیرندگان اولیه و معامله گران محبوب شد.

اخیراً: ۴ مورد از هر ۱۰ فروش NFT جعلی است: یاد بگیرید چگونه علائم تجارت شستشو را تشخیص دهید

در سال ۲۰۱۱، McCaleb کوه Gox را به توسعه دهنده نرم افزار فرانسوی Mark Karpeles فروخت. مارک کارپلس قبلا روی پروژه های مختلفی از جمله یک بازار آنلاین به نام “Magic: The Gathering Exchange Online” کار کرده است. Karpeles دفتر مرکزی شرکت را به توکیو منتقل کرد و شروع به گسترش عملیات، باز کردن بازارهای جدید و اضافه کردن پشتیبانی برای ارزهای دیجیتال اضافی کرد. این امر Mt. Gox را به برجسته ترین اکوسیستم تجارت رمزنگاری در اوایل دهه ۲۰۱۰ تبدیل کرد.

هک کردن

در فوریه ۲۰۱۴، کوه Gox به‌طور ناگهانی تمام برداشت‌ها از پلتفرم خود را با استناد به مسائل فنی و نگرانی‌های امنیتی متوقف کرد. وب سایت این شرکت آفلاین شد و شایعاتی مبنی بر هک شدن صرافی منتشر شد. چند روز بعد، کارپلز یک کنفرانس مطبوعاتی در توکیو برگزار کرد تا تأیید کند که کوه Gox در واقع هک شده است و اراذل و اوباش ۸۵۰۰۰۰ بیت کوین (ارزش آن در آن زمان حدود ۴۵۰ میلیون دلار) را به سرقت برده اند.

هک Mt Gox یکی از بزرگ‌ترین سرقت‌ها در تاریخ بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال است و تأثیر زیادی بر کل صنعت داشته است. قیمت بیت کوین در روزهای پس از اعلام این خبر به شدت کاهش یافت و باعث شد بسیاری از سرمایه گذاران و معامله گران اعتماد خود را نسبت به امنیت و قابلیت اطمینان صرافی ارز دیجیتال از دست بدهند.

عواقب هک کوه Gox

طی ماه‌هایی که از هک Mt Gox می‌گذرد، ابهام و سردرگمی زیادی در مورد اینکه چه اتفاقی برای بیت‌کوین دزدیده شده و چه کسی آن را دزدیده است، وجود داشته است. کارپلس در ابتدا ادعا کرد که سکه‌ها به دلیل وجود یک اشکال در نرم‌افزار Mt. Gox به سرقت رفته‌اند، اما این توضیح به طور گسترده توسط کارشناسان و اعضای جامعه بیت‌کوین مورد انتقاد قرار گرفت.

در مارس ۲۰۱۴، Mt. Gox برای حفاظت از ورشکستگی در ژاپن درخواست داد و مقامات ژاپنی دارایی های شرکت را توقیف کردند. کارپلس در نهایت دستگیر شد و به اختلاس و کلاهبرداری مرتبط با فروپاشی صرافی متهم شد، اما او همواره بر بی گناهی خود تاکید کرده و مدعی است که صرفا قربانی شرایطی بوده که خارج از کنترل او بوده است.

روند ورشکستگی Mt. Gox به دلیل چالش‌های حقوقی متعدد و ادعاهای رقابتی طلبکاران و سرمایه‌گذاران پیچیده و طولانی شد. در سال ۲۰۱۸، دادگاه ژاپن حکم داد که دارایی های کوه گوکس باید منحل شود و بین طلبکاران توزیع شود، روندی که هنوز ادامه دارد.

روند بازپرداخت چگونه پیش می رود؟

در سال ۲۰۱۸، پس از سال ها مبارزه و تحقیقات قانونی، یک دادگاه ژاپنی طرحی را برای جبران خسارت قربانیان هک Mt Gox تصویب کرد. این طرح که توسط یک متولی منصوب شده توسط دادگاه پیشنهاد شد، خواستار ایجاد یک تراست برای نگهداری بیت کوین باقی مانده و توزیع آن بین طلبکاران شد. سرپرست نوبواکی کوبایاشی وظیفه نظارت بر توزیع وجوه باقی مانده را داشت.

اولین قدم در این طرح تبدیل بیت کوین های باقی مانده به پول نقد بود. Trustee 35000 بیت کوین و ۳۴۰۰۰ بیت کوین کش (BCH) را در صرافی‌های مختلف ارزهای دیجیتال فروخته است و بیش از ۴۰۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرده است. این یک دستاورد مهم بود زیرا نشان دهنده بزرگترین فروش ارز دیجیتال توسط یک نهاد واحد در تاریخ بود.

تاخیر زیاد

در مارس ۲۰۲۰، امین اعلام کرد که سیستم جدیدی اجرا شده است تا بستانکاران اجازه مطالبه وجوه باقی مانده را داشته باشند. طلبکاران موظف بودند مدارکی دال بر ادعاهای خود از جمله اسنادی مانند صورتحساب بانکی، سوابق تراکنش ها و مدارک شناسایی ارائه دهند. آخرین مهلت برای ثبت ادعا برای اکتبر ۲۰۲۰ تعیین شده بود، اما از آن زمان به دسامبر موکول شده است.

در دسامبر ۲۰۲۰، امین اعلام کرد که از ۹۹.۹٪ طلبکاران مطالبات دریافت کرده است. مبلغ کل ادعاهای ثبت شده تقریباً ۱۶ میلیارد دلار بود که به طور قابل توجهی از باقی مانده وجوه موجود برای توزیع فراتر رفت. این یک چالش بزرگ برای کوبایاشی بود، زیرا او باید تصمیم می گرفت که چگونه باقی مانده وجوه را عادلانه توزیع کند.

در ژانویه ۲۰۲۱، متولی طرح بازپروری پیشنهادی را به دادگاه ارائه کرد. این طرح پیشنهاد می کرد که وجوه باقی مانده را به جای پول نقد به بیت کوین توزیع کنید. این امر نیاز به فروش بقیه ارزهای دیجیتال را از بین می برد و از خطر تأثیر بازار جلوگیری می کند. در این طرح همچنین پیشنهاد شد که به طلبکاران این امکان داده شود که بازخریدها را به صورت بیت کوین یا نقدی با نرخ تبدیل بر اساس قیمت های بازار در زمان توزیع دریافت کنند.

همانطور که انتظار می رفت، طرح احیای پیشنهادی با واکنش های متفاوتی از سوی طلبکاران مواجه شد. برخی از طلبکاران از این طرح استقبال کردند زیرا در صورت افزایش قیمت بیت کوین، پتانسیل بازخرید بالاتری را ارائه می داد. با این حال، برخی افراد شک دارند زیرا ارزش بیت کوین بسیار نوسان است و نوسانات زیادی دارد. برخی از طلبکاران در مورد پیامدهای مالیاتی بالقوه بازخرید در بیت کوین ابراز نگرانی کرده اند.

توسعه اخیر

در هفته اول سپتامبر ۲۰۲۲، کوبایاشی اعلام کرد که مشتریان سابق Mt. Gox تا ۱۵ سپتامبر فرصت دارند مطالبه یا انتقال دهند. این تاریخ از آن زمان به ۱۰ ژانویه ۲۰۲۳ به تعویق افتاد و کوبایاشی از طلبکاران خواست تا تشریفات لازم را در مهلت مقرر انجام دهند.

کوبایاشی به طلبکاران اطلاع داد که افرادی که موفق به انجام این کار نشده اند یا نمی توانند وجوه خود را به سرعت دریافت کنند یا باید اسنادی را به دفتر مرکزی خود در ژاپن ارائه دهند.

با این حال، این مهلت به ۱۰ مارس کشیده شد و دلیل این تغییر را “پیشرفت در انتخاب و ثبت نام طلبکاران توانبخشی” عنوان کرد. در واقع، به عنوان بخشی از اطلاعیه ۷ مارس، متولی اخطار ژانویه را تکرار کرد و به طلبکارانی که پرداخت های خود را ثبت نکرده بودند یادآور شد که تا ۱۰ مارس پرداخت کنند.

کوبایاشی دلیل تمدید اجازه دادن به افرادی که در کوهستان متحمل ضرر شده اند را فاش نکرد.

علاوه بر این، در میان همه این تغییرات، صندوق سرمایه گذاری Mt. Gox (بزرگترین طلبکار صرافی ارزهای دیجیتال منحل شده) تصمیم گرفته است به جای منتظر ماندن برای پرداخت بزرگ پس از یک جنگ قانونی، به دنبال سهام اولیه در بیت کوین باشد. باید اشاره کنم که من انتخاب کردم. برای پرداخت. پرداخت زودهنگام به این معنی بود که طلبکاران تقریباً ۹۰٪ از مبلغ بدهی را دریافت کردند. امین ورشکستگی تصمیم گرفته است که بستانکاران نیز به صورت بیت کوین پرداخت شوند، بنابراین برای دریافت ارز فیات نیازی به فروش توکن نیست.

اخیراً، به نظر می‌رسد جدول زمانی برای صدور صورت‌حساب طلبکاران Mt. Gox و توزیع دارایی‌ها دوباره بازنگری شده است. بر اساس اعلام رسمی، مهلت طرح مطالبات یک ماه دیگر از ۱۹ اسفند ماه تا ۱۵ فروردین ۱۳۹۲ تمدید شده است و به بستانکاران اجازه می دهد تا برای یک دوره اضافی مطالبات خود را ثبت کنند. توزیع دارایی نیز یک ماه دیگر به تعویق افتاد و این روند به جای ۳۰ سپتامبر از ۳۱ اکتبر آغاز شد.

در بیانیه رسمی صادر شده توسط متولی کوه Gox دلایل متعددی برای تاخیر ذکر شده است، از جمله پیشرفت در انتخاب و ثبت نام توسط طلبکاران بازسازی. اعتباردهندگان گزینه‌های متعددی برای دریافت پرداخت‌ها از طریق پرداخت‌های یکجا، حواله‌های بانکی، ارائه‌دهندگان خدمات انتقال، صرافی‌های ارز دیجیتال یا متولیان دارند.

درس های آموخته شده و چشم اندازهای آینده

یکی از درس های کلیدی که از فروپاشی کوه Gox آموخته ایم، ارزش شفافیت و مسئولیت پذیری است. بسیاری از منتقدان استدلال کردند که شدت هک تا حدی به دلیل عدم شفافیت و محرمانه بودن صرافی در مورد عملیات آن است. برخی از آنها نوسانات بالایی دارند و مکرراً ممیزی ها و گزارش ها را برای اطمینان دادن به مشتریان و سرمایه گذاران منتشر می کنند.

اخیراً: دلایل زیادی برای شکست بانک سیلیکون ولی وجود دارد، اما ارزهای دیجیتال یکی از آنها نیستند.

درس دیگری که از شکست کوه Gox آموخته شد، نیاز به ریسک و مدیریت مالی بهتر بود. در روزهای اولیه بیت کوین، بسیاری از صرافی ها توسط علاقه مندان به فناوری و کارآفرینان با تجربه اندک یا بدون تجربه مالی یا مدیریت ریسک اداره می شد. امروزه صرافی دارای تیم مدیریت حرفه ای و با تجربه تری است که مدیریت مالی و شیوه های مدیریت ریسک بهتری را اجرا می کند.

در نهایت، هک Mt. Gox نیاز به مقررات و نظارت بهتر بر صنعت ارزهای دیجیتال را برجسته کرد. از زمان فروپاشی، رگولاتورها در سراسر جهان قوانین و مقررات جدیدی را برای حمایت از سرمایه گذاران و معامله گران پیشنهاد کرده اند، از جمله الزامات سختگیرانه تر ضد پولشویی و شناخت مشتری خود. برخی این مقررات را بیش از حد محدود کننده می دانند، در حالی که برخی دیگر معتقدند برای جلوگیری از تقلب و حمایت از مصرف کنندگان ضروری است.

پرونده Mt Gox همچنان به عنوان یک درس در مورد خطرات و خطرات بالقوه دارایی های دیجیتال عمل می کند و نیاز به شفافیت، مسئولیت پذیری و مدیریت ریسک بیشتر را برجسته می کند.

نویسنده: Shiraz Jagati