ارزهای دیجیتال به زمین بازی برای کلاهبرداران تبدیل شده اند

سفته‌بازی ارز زمانی در اختیار موسسات بانکی، دولت‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری بود. با این حال، در ارزهای دیجیتال، معمولاً به عنوان سرگرمی کازینو فروخته می شود.

اخبار مربوط به ارزهای دیجیتال و کلاهبرداری در همه جای حوزه جنایی یقه سفید وجود دارد. شاید نگران‌کننده‌تر این باشد که این کلاهبرداری‌ها در بخش ارزهای دیجیتال به یک نوع جرم محدود نمی‌شوند.

متنوع و منحصر به فرد، اما با یک چیز مشترک، این جنایات شامل پول واقعی و قربانیان سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال است. بسیاری از مردم پس‌اندازهای زندگی خود را روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند، و در مقیاس بزرگ‌تر، سهام خصوصی، طرح‌های بازنشستگی و حتی دولت‌های ملی سرمایه‌گذاران و بازنده‌های اصلی هستند.

کلاهبردارانی وجود دارند که سعی می کنند هدف را برای سرمایه گذاری در یک طرح پولدار شدن سریع ترغیب کنند که به نظر می رسد پونزی است. در ۲۱ نوامبر، مقامات اعلام کردند که دو شهروند استونیایی به اتهام ۵۷۵ میلیون دلار کلاهبرداری از ارزهای دیجیتال و طرح های پولشویی دستگیر شده اند. علاوه بر این، مقامات ایالات متحده در ماه سپتامبر اعلام کردند که «معامله اصلی» طرح جهانی رمزنگاری Ponzi EmpiresX به توطئه کلاهبرداری اوراق بهادار در ارتباط با سرقت ۱۰۰ میلیون دلار از سرمایه گذاران اعتراف کرده است. بازار کریپتوها اغلب کلاهبرداری های بزرگی مانند EmpiresX را کشف می کند و کلاهبرداران از فرصت های فراوان برای کلاهبرداری دارایی های دیجیتال استفاده می کنند.

سپس ریسک نهادی وجود دارد. به نظر می‌رسد صرافی‌ها و پلتفرم‌ها جریان اصلی و پایدار هستند، اما به دلیل حفره‌هایی در ترازنامه‌هایشان که در آن سپرده‌های مشتریان باید وجود داشته باشد، سقوط می‌کنند. سقوط شگفت‌انگیز اخیر FTX موج‌های شوکی را به بخش‌هایی وارد کرده است که از تأثیرات «زمستان کریپتو» زمانی که قیمت سکه در سراسر جهان به شدت سقوط کرد، در حال فروپاشی است. بر اساس اسنادی که در دادگاه ورشکستگی ایالات متحده ثبت شده است، FTX حدود ۳.۱ میلیارد دلار به ۵۰ طلبکار بزرگ خود بدهکار است، اما هزینه واقعی سقوط FTX از نظر تأثیرات موج دار صنعت بسیار بالاتر است.

مربوط: داستان من از گفتن “من به شما گفتم” به SEC در FTX

نقش تنظیم کننده در توانایی FTX برای ارتکاب چنین کلاهبرداری در مقیاس بزرگ در آینده با بررسی دقیق روبرو خواهد شد. در انصاف به اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA)، این آژانس در ماه سپتامبر هشداری صادر کرد که معتقد است FTX ممکن است خدمات یا محصولات مالی را بدون مجوز در بریتانیا ارائه دهد. با این حال، این اطلاعیه به وب سایت FCA محدود شد. ظاهراً در توییتر قرار نگرفته یا بیشتر منتشر نشده است، باید باشد. سقوط FTX بسیار بزرگ است، اما مطمئنا آخرین بار نخواهد بود.

پس از سقوط FTX، معاون بانک مرکزی انگلیس خواستار ورود این بخش به چارچوب نظارتی شد و گفت که رشد مداوم بازار کریپتو اکنون باید قبل از ایجاد شوک بزرگ‌تر از بازار ارزهای دیجیتال اتفاق بیفتد. این بدان معناست که باید اقدامی انجام شود. انفجار FTX رخ می دهد.

چنین استفاده از زور مورد استقبال قرار می گیرد، اما چیزی فراتر از تعیین قوانین ساده است. نحوه اجرا و اجرای این قوانین بر رفتار بد تأثیر می گذارد و اعتماد بازار را بهبود می بخشد.

طرفداران این بخش به دنبال جذب جمعیت نفس گیر با استفاده از ماهیت “مشکلات” و “غرب وحشی” فضای رمزنگاری هستند، اما این دقیقاً ویژگی ها است که آنها را برای کلاهبرداران و سارقان جذاب می کند. ارزهای رمزنگاری شده بسیار فراتر از دسترس مقررات مالی ملی و جهانی باقی می مانند، به پناهگاه مجرمان تبدیل شده اند، سرمایه گذاران را در معرض خطر قرار می دهند و اگر قربانی جنایت شوند، چاره ای وجود ندارد. وسایل بسیار کمی وجود دارد.

بانک ها به جای رویارویی با بازار به بازار پشت کرده اند. بانک استرلینگ اخیراً اعلام کرده است که محدودیت هایی را برای فعالیت های رمزنگاری مشتریان خود اعمال می کند. این می‌تواند سرمایه‌گذاران رمزارز را به ابزارهای کمتر امن برای تکمیل تراکنش‌ها سوق دهد.

رمزارزها و بلاک چین ها به عنوان فناوری های مخرب طبقه بندی می شوند که در یک فضای غیرمتمرکز عمل می کنند. با این پارامترها، احتمالاً شکایت از فرآیندهای سیستم مالی سنتی که بسیاری از مجرمان سعی کرده اند از آن اجتناب کنند، عاقلانه به نظر می رسد.

این نه تنها به آموزش خارجی نیاز دارد، بلکه به خود مدیریتی نیز از سوی کاربران نیاز دارد. مفسر و بنیانگذار گروه IBC ماریو نوفل در ماه نوامبر در توییتر گفت: ساده است: حرص و آز. همه ما بدون فکر کردن به بررسی دقیق، پول در می آوردیم. همه ما مثل گوسفند دنبال هم رفتیم و سعی کردیم احمقی نباشیم. الان داریم حقوق می پردازیم “

مردم مدام از من می پرسند که چگونه کلاهبرداری FTX را از دست دادم

ساده است: حریص

همه ما بدون فکر کردن به بررسی دقیق، پول در می آوردیم.

همه مثل گوسفند دنبال هم رفتیم.

الان داریم حقوق می پردازیم

— ماریو نوفل (@MarioNawfal) ۲۳ نوامبر ۲۰۲۲

معاملات ارزهای دیجیتال تنها گسترش بازی های آنلاین است و باید به عنوان یک انتخاب اقتصادی جدی با عواقب واقعی و خطرناک تلقی شود. سرمایه گذاران جوان در معرض افسانه های بلندی در مورد اینکه چگونه همتایان خود بازده چشمگیر سرمایه گذاری های کوچک به دست آورده اند، قرار می گیرند و آنها را در معرض خطر قرار می دهند. طرح بعدی سریع ثروتمند شدن که جلوی آنها آویزان است، به راحتی فریب داده می شود تا پول را به این طرح پرتاب کند.

زمانی که دارایی موسسات بانکی، دولت‌ها و صندوق‌ها بود، سفته‌بازی ارز دوباره بسته‌بندی شد و به عنوان سرگرمی کازینو به توده‌ها فروخته شد، و رشد سریع آن نشان می‌دهد که اصلاحات چقدر موفق بوده است. فناوری کریپتو، و نوع نوسان قیمت وحشی که به سرمایه گذاران اجازه می دهد رویاپردازی کنند، طوفان کامل ایجاد شده است. ترکیب پیشرفت و فقدان مقررات ویرانگر باقی مانده است. تقلب در حال حاضر بهای انجام تجارت در ارزهای دیجیتال است و ما برای جلوگیری از تکرار تاریخ راه طولانی در پیش داریم.

مربوط: توسعه دهندگان باید در سال ۲۰۲۳ هکرهای رمزنگاری را متوقف کنند یا مقررات چهره را متوقف کنند

اگر صرافی در حال پردازش وجوه مشتریان است، باید مانند یک بانک تنظیم شود، مانند یک بانک عمل کند، ضمانت‌ها ارائه کند و به درستی از سپرده‌ها سیلو و محافظت کند.

ارزهای رمزنگاری شده باید تحت نوعی فرآیند صدور گواهی متمرکز باشند تا سرمایه گذاران کاملاً از خطرات سرمایه گذاری آگاه باشند. توکن ها برای تایید باید حداقل استانداردها و ضمانت ها را داشته باشند. به این ترتیب، مصرف کنندگان می توانند دید روشنی داشته باشند و انتخاب های آگاهانه ای داشته باشند.

انتشار سکه/توکن نیز باید مورد توجه قرار گیرد، و برای اینکه مقررات به معنای هر چیزی باشد، باید حداقل استانداردهای قابل مقایسه با عرضه اولیه عمومی وجود داشته باشد.

ارزش گذاری هنوز یک مسئله است. شرکت‌ها توکن‌هایی را منتشر می‌کنند که در ارزش سهام آنها لحاظ می‌شود، زیرا ارزش آن بر اساس چشم‌انداز/ارزش شرکت است. ارزش FTX توسط ارزش بازار نماد FTT پشتیبانی می شد و ارزش FTT خود بر اساس ارزش گذاری FTX بود. چرخش در اینجا خطرناک است.

بخش کریپتو در حال حاضر در یک دوراهی قرار دارد. مقررات متمرکز و ضد فرهنگ های متضاد تنها منجر به رسوایی های بیشتر، نوسانات و از دست دادن اعتماد می شود.

این مقاله برای اهداف اطلاعات عمومی است و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری تلقی شود. دیدگاه‌ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس‌کننده یا بیانگر دیدگاه‌ها یا نظرات Cointelegraph نیست.

نویسنده: Richard Cannon