کلاهبرداری های رمزنگاری دوباره در حال افزایش هستند، در اینجا دلیل آن است

اخیراً، گری جنسلر، رئیس SEC، هشدارهای جدیدی در مورد ارزهای دیجیتال در بحبوحه افزایش بیت کوین به بالاترین سطح تاریخ صادر کرد. او نگرانی‌ها را در مورد سوء استفاده‌ها و کلاهبرداری‌ها در فضای کریپتو برجسته کرد و به سرمایه‌گذاران در مورد ماهیت سوداگرانه و بی ثبات بیت کوین هشدار داد.

اگرچه جنسلر از اظهار نظر به طور خاص در مورد پرونده های در حال انتظار خودداری کرد، اما به چالش های گسترده تری در صنعت کریپتو اشاره کرد، از جمله خطرات مرتبط با واسطه ها که دارایی های دیجیتال را بدون ارائه افشای کافی ادغام می کنند، که می تواند به سرمایه گذاران آسیب برساند.

داده های اخیر نشان می دهد که افزایش تقلب در صنعت کریپتو با خیزش بیت کوین مرتبط است.

سال ۲۰۲۳ بزرگترین سال برای کلاهبرداری های رمزنگاری است

طبق داده‌های Chainalytics، کلاهبرداری‌ها همچنان عامل مهمی برای جرایم مبتنی بر ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۳ بوده و حداقل ۴.۶ میلیارد دلار درآمد ایجاد کرده است.

گزارش جنایات اینترنتی FBI در سال ۲۰۲۳ نشان می‌دهد که ضرر و زیان ناشی از کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزنگاری در ایالات متحده از ۲.۵۷ میلیارد دلار در سال گذشته، ۵۳ درصد افزایش یافته و به ۳.۹۴ میلیارد دلار رسیده است. کلاهبرداری سرمایه گذاری به رایج ترین جرم اینترنتی در سال ۲۰۲۳ تبدیل شده است که بیش از یک سوم از کل زیان های گزارش شده ۱۲.۵ میلیارد دلاری را به خود اختصاص داده است.

حملات باج افزار در سال ۲۰۲۳ ۱۸ درصد افزایش یافت و خسارات مالی گزارش شده ۷۴ درصد افزایش یافت و در مجموع به ۵۹ میلیارد دلار رسید. این ارقام بر تهدید جدی مجرمان سایبری، به ویژه برای بخش‌های زیرساختی حیاتی تأکید می‌کند.

زیان کلاهبرداری آنلاین در سال ۲۰۲۳ از ۱۲.۵ میلیارد دلار فراتر خواهد رفت که نسبت به سال قبل ۲۲ درصد افزایش داشته است. کلاهبرداری‌های مرتبط با ایمیل تجاری که هم شرکت‌ها و هم افراد را هدف قرار می‌دهند، ۲.۹ میلیارد دلار در سال ۲۰۲۳ خسارت وارد کردند.

چرا تقلب در حال افزایش است؟

وقتی احساسات بازار قوی باشد، افراد بیشتری به دنبال فرصت‌هایی با بازده بالا خواهند بود.

طبق تحقیقات Chainalytics، کلاهبرداری‌ها در طول کاهش بازار کریپتو درآمد کمتری ایجاد می‌کنند، همانطور که در نمودار ارتباط درآمدهای کلاهبرداری با قیمت بیت‌کوین در سال ۲۰۲۲ نشان داده شده است.

محبوب ترین طرح ها

طبق گزارش Chainalytics، کلاهبرداری‌ها در سال ۲۰۲۳ به عنوان محرک مهم جرایم مبتنی بر ارزهای دیجیتال باقی ماندند و حداقل ۴.۶ میلیارد دلار درآمد ایجاد کردند.

گزارش تقلب ۲۰۲۳ BBB، بر اساس ۶۷۰۰۰ گزارش تقلب، روش های خلاقانه ای را که کلاهبرداران برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران استفاده می کنند، برجسته می کند. بر اساس گزارش BBB، نزدیک به ۸۰ درصد از آمریکایی‌هایی که در سال ۲۰۲۲ هدف کلاهبرداری‌های رمزنگاری و سرمایه‌گذاری قرار گرفته‌اند، ضرر مالی را تجربه کرده‌اند. علاوه بر این، درصد افرادی که گزارش ضررهای ناشی از کلاهبرداری های عاشقانه را گزارش کرده اند در مقایسه با سال ۲۰۲۲ بیش از ۳۰۰ درصد افزایش یافته است.

طرح های پمپ و تخلیه بسیار رایج هستند. از توکن‌های تازه ایجاد شده برای افزایش مصنوعی قیمت‌ها استفاده می‌کند و به کلاهبرداران اجازه می‌دهد در بالاترین سطح درآمد کسب کنند. Chainalytics نشان می دهد که تنها بخشی از بیش از ۳۷۰۰۰۰ توکن راه اندازی شده در اتریوم در سال ۲۰۲۳ نقدینگی قابل توجهی به دست آورده اند.

کلاهبرداری های عاشقانه از سال ۲۰۲۰ افزایش یافته و ۸۵ برابر شده است. با شروع برنامه های دوستیابی، کلاهبرداران در طول زمان قبل از متقاعد کردن قربانیان به سرمایه گذاری های مشترک در حوزه رمزنگاری اعتماد ایجاد می کنند که منجر به ضررهای مالی قابل توجهی می شود.

Better Business Bureau گزارش می دهد که کلاهبرداری های ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری به خطرناک ترین نوع کلاهبرداری در ایالات متحده تبدیل شده اند و کلاهبرداران اغلب از قربانیان هزاران دلار کلاهبرداری می کنند.

بر اساس گزارش سالانه BBB در مورد کلاهبرداری های برتر سال ۲۰۲۳، بر اساس ۶۷۰۰۰ گزارش کلاهبرداری، کلاهبرداران روش های خلاقانه ای برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران ایجاد کرده اند. تقریباً ۸۰ درصد از آمریکایی‌هایی که در این کلاهبرداری‌ها هدف قرار گرفته‌اند، پول خود را از دست داده‌اند. میانگین مبلغ از دست رفته ۳۸۰۰ دلار بود.

هکرها

هکرها اغلب از رسانه‌های اجتماعی، پلتفرم‌های بازی‌های ویدیویی یا پیام‌های متنی برای برقراری ارتباط با افراد استفاده می‌کنند و به موفقیت مالی خود به دلیل سرمایه‌گذاری در رمزارزها افتخار می‌کنند. آنها سپس قربانیان را متقاعد می کنند که سرمایه گذاری کنند.

افزایش هک همزمان با افزایش سرمایه‌گذاری‌های سرمایه‌گذاران آمریکایی در طول همه‌گیری بود که منجر به خسارات ناشی از حملات سایبری به پلتفرم‌هایی با امنیت سایبری ضعیف شد. به عنوان مثال، مجرمان سایبری کره شمالی به تنهایی ۱.۷ میلیارد دلار ارز دیجیتال را به سرقت بردند و رکورد جدیدی را ثبت کردند و نقش مهم سرقت ارزهای دیجیتال را در اقتصاد این کشور برجسته کردند.

از آنجایی که کلاهبرداران از تاکتیک‌های پیچیده‌تر مانند کلاهبرداری‌های عاشقانه استفاده می‌کنند، شناسایی آدرس‌های مرتبط دشوارتر می‌شود. کلاهبرداران عاشقانه اغلب مستقیماً از طریق کانال‌های خصوصی مانند متن با قربانیان ارتباط برقرار می‌کنند و شناسایی این آدرس‌ها به عنوان مرتبط با کلاهبرداری را برای تحلیلگران بلاک چین دشوار می‌سازد.

این ممکن است منجر به کم شماری از فعالیت های کلاهبرداری شود، به ویژه در سال های اخیر که کلاهبرداری های عاشقانه رایج تر شده اند.

چگونه از خود در برابر تقلب محافظت کنید

ریسک در دنیای تجارت کریپتو به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و تراکنش های برگشت ناپذیر آن ذاتی است. این عوامل سرمایه گذاران را در معرض آسیب پذیری قرار می دهند و در صورت تقلب، بازیابی وجوه را دشوار می کنند.

هوشیار بودن، تشخیص زودهنگام کلاهبرداری و احتیاط در تراکنش های رمزنگاری خود، استراتژی های بسیار مهمی برای دفاع از خود هستند. سرمایه گذاران می توانند با آگاهی از خطرات احتمالی و انجام اقدامات پیشگیرانه برای کاهش آنها، بهتر از خود در برابر تقلب محافظت کنند و زیان های احتمالی را به حداقل برسانند.