دولت فدرال باید تروریسم سرمایه گذاری شده توسط رمزارز را سرکوب کند

به گزارش پایگاه خبری ارز دیجیتال موبو ارز،

دولت‌ها باید رویه‌های «مشتری خود را بشناسید» برای خدمات رسانه‌های اجتماعی و پیام‌رسانی توسعه دهند و اقدامات قوی‌تری برای ردیابی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال انجام دهند.

در حالی که تنظیم‌کننده‌ها و سیاست‌گذاران برای تعیین اینکه آیا ارزهای دیجیتال آینده اقتصاد هستند مردد هستند، کاربران اولیه، از جمله تروریست‌ها و افراط‌گرایان خشن، به دنبال استفاده از نقاط کور مجری قانون هستند. سهولت پولشویی و تامین مالی تروریسم با ارزهای دیجیتال و غیره. سکه های خطرناک حریم خصوصی از طریق انفعال بوروکراتیک در حال تبدیل شدن به تهدیدات امنیتی ایجاد شده توسط خود ما هستند.

کیفرخواست اخیر یک زن نیویورکی متهم به ارسال کمک مالی به حیات تحریر الشام، که توسط ایالات متحده و سازمان ملل به عنوان یک سازمان تروریستی خارجی شناخته شده است، خبرساز است، زیرا این یک استثنا است، نه یک قاعده. تامین مالی تروریسم خود یک اتفاق نادر است. بلکه تعداد اندک کیفرخواست های اعلام شده نشان دهنده ظرفیت محدود سازمان های مجری قانون در ایالات متحده و سراسر جهان است. این مشکلی است که قابل حل است و مشکلی است که باید حل شود.

ایالات متحده تنها گروه کوچکی از سازمان های مجری قانون دارد که به ردیابی و توقیف ارزهای رمزپایه مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه اختصاص دارند. ماموران ما همچنین وظیفه بررسی تمام جنبه های سوء استفاده از ارزهای دیجیتال، از اخاذی و پولشویی گرفته تا فرار از تحریم ها و تامین مالی تروریسم را بر عهده دارند. این عدم تمرکز خاص، احتمال عدم شناسایی سوء استفاده از ارزهای دیجیتال را افزایش می دهد. به خصوص با توجه به تغییر مداوم مجرمان به سکه های به اصطلاح حریم خصوصی مانند Monero که کیف پول ها و گاهی اوقات خود تراکنش ها را رمزگذاری می کنند.

مربوط: CBDC به کنترل مطلق دولت منجر خواهد شد

در ژوئن ۲۰۲۰، پروژه مبارزه با افراط گرایی خود من (CEP) وب سایت بدنام طرفدار داعش را راه اندازی کرد و درخواست کمک های مالی ارز دیجیتال مونرو (XMR) کرد زیرا ویژگی های حفظ حریم خصوصی و ایمنی بیشتری نسبت به بیت کوین ارائه می دهد. چند ماه بعد، یک وب‌سایت حامی نظم ناسیونال سوسیالیست و گسترش تبلیغات خشونت‌آمیز نئونازی از طریق Monero درخواست کمک‌های مالی کرد و یک گروه چت نئونازی در تلگرام راهنمای خرید مونرو را در تاریک وب منتشر کرد. یک گروه شتاب‌گرای نئونازی به نام The Base نیز برای تسهیل آموزش و تجهیزات نامشخص خواستار کمک‌های ارز دیجیتال در Monero است.

ایالات متحده پیشرفته ترین توانایی را برای ردیابی و توقیف ارزهای رمزپایه مورد استفاده برای مقاصد مجرمانه دارد، اما این سکه ها و سایر سکه های حفظ حریم خصوصی موانع فنی دارند که هنوز به طور کامل برطرف نشده اند. به دلیل فناوری رمزنگاری خود، مجریان قانون به سختی می‌توانند بدانند که سکه‌های حریم خصوصی آن‌ها در دست کیست و برای چه استفاده می‌شود، و کاربران آن را می‌دانند. به اصطلاح کیف پول‌های غیرمتمرکز، نرم‌افزارهای اشتراک‌گذاری قابل دانلود از اینترنت، در دسترس بودن خارج از صرافی‌های ارز مجازی دیگری را فراهم می‌کنند. لايه ناشناسي با حذف اشخاص ثالث مسئول انجام تعهدات شناسايي مشتري و رويه‌هاي دقت لازم.

در ماه مه ۲۰۲۲، کمیته امنیت داخلی و امور دولتی سنا اعلام کرد که «سازمان امور مالیاتی نیاز به توسعه مشارکت‌های جدید با شرکت‌های خصوصی برای تلاش برای توسعه ابزارها یا راه‌حل‌هایی برای ردیابی تراکنش‌های مونرو دارد.» «تفاوت واقعی بین یک ارز دیجیتال شفاف‌تر وجود دارد. و یک مبادله غیرشفاف تر،» رگولاتور گفت.

اما کنگره یک چارچوب نظارتی جدید ایجاد نکرده است یا بودجه توسعه ابزارهای فناوری جدید را برای رسیدگی به موانع فنی پیش روی مجریان قانون تامین نکرده است.

علاوه بر تجزیه و تحلیل بلاک چین، با توجه به استفاده درهم تنیده از ارزهای رمزنگاری شده، از جمله سکه‌های حریم خصوصی، با رسانه‌های اجتماعی، خدمات پیام‌رسان و پلت‌فرم‌های تامین مالی جمعی، مقامات در حال تلاش برای توسعه استانداردهایی برای نظارت بر تراکنش‌های مبتنی بر رفتار هستند و صنعت فناوری باید الزامات نظارتی را در نظر بگیرد. برای همکاری با مجریان قانون این ارائه دهندگان خدمات می توانند و باید بخشی از اولین خط دفاع شما باشند. با این حال، بعید است صنعت فناوری بر روی مبارزه با سوء استفاده از خدمات خود برای تامین مالی تروریسم تمرکز کند، مگر اینکه با انگیزه مقررات و اجبار با خطرات مسئولیتی مواجه شود.

نظارت مبتنی بر رفتار توسط صرافی ها بر رفتار دارنده کیف پول تمرکز می کند و الگوهایی را تشخیص می دهد که با رفتار عادی کاربر مطابقت ندارند. هنگامی که چنین الگوهای مشکوکی رخ می دهد، آنها برای بازرسی بیشتر علامت گذاری می شوند تا مشخص شود که آیا خطر پولشویی، تأمین مالی تروریسم یا سایر جرایم مالی رخ می دهد یا خیر. صرافی ها نسبت به موسسات مالی سنتی که به شدت به اطلاعات ارائه شده توسط مشتری متکی هستند، به طیف وسیع تری از اطلاعات کاربر بلادرنگ دسترسی خواهند داشت. برای استفاده موثرتر از این ابزار قدرتمند، لازم است استانداردهای نظارتی مناسبی برای هدایت استفاده از آن توسط صرافی‌ها و در عین حال حفاظت کافی از داده‌های کاربر ایجاد شود.

مربوط: الیزابت وارن به سنا فشار می آورد تا کیف پول های ارزهای دیجیتال را ممنوع کند

اگر رسانه‌های اجتماعی، سرویس‌های پیام‌رسان و پلت‌فرم‌های تأمین مالی جمعی برای مقاصد تجاری مانند فروشگاه‌های اینترنتی و کمپین‌های تأمین مالی جمعی استفاده می‌شوند، استانداردهای نظارتی قوی‌تری برای نظارت بر محتوا و رویه‌های تأیید مشتری در این پلتفرم‌ها مورد نیاز است. این پلتفرم‌های اینترنتی در حال حاضر کاملاً مطابق با استانداردهای غیرقانونی خود، با مکانیسم‌های دفاعی ناهموار در پلت‌فرم‌های مختلف و به طور کلی استانداردهای بسیار پایین اعتدال عمل می‌کنند.

همانطور که توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF) توصیه شده است، کیف پول‌ها و صرافی‌های غیرحضوری باید فناوری پرخطر در نظر گرفته شوند. بنابراین، استفاده خارج از بورس همیشه باید به عنوان یک نشانه قوی از فعالیت مخرب در نظر گرفته شود. اگر صرافی‌ها تصمیم بگیرند که از کاربرانی که دارای کیف پول‌های غیرقانونی هستند ملزم به افشای کامل هویت خود در طول تراکنش‌های مربوط به چنین کیف‌پول‌های غیرحضوری نشوند، آن صرافی‌ها چنین تراکنش‌هایی را پردازش نخواهند کرد.

در نهایت، تنها از طریق ترکیبی از همکاری دولت با ذینفعان صنعت و استانداردهای نظارتی مؤثر در صنعت فناوری و فین‌تک، پیشرفت واقعی برای تأمین مالی افراط‌گرایی و تروریسم حاصل می‌شود. خطر استفاده از ارزهای دیجیتال و سکه‌های حریم خصوصی برای انجام این کار بسیار کاهش می‌یابد.

این مقاله برای اهداف اطلاعات عمومی است و در نظر گرفته نشده است و نباید به عنوان مشاوره حقوقی یا سرمایه گذاری تلقی شود. دیدگاه‌ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس‌کننده یا بیانگر دیدگاه‌ها یا نظرات Cointelegraph نیست.

نویسنده: Hans-Jakob Schindler